三方存管業(yè)務(wù)培訓(xùn)

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1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,2013-10-08,#,金證科技證券軟件中心,業(yè)務(wù)培訓(xùn)之三方存管,1,目錄,第一章 培訓(xùn)課程簡介,第二章 名詞解釋和主要術(shù)語,第三章 業(yè)務(wù)分類及業(yè)務(wù)流程,第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則,第五章 常見問題,第六章 參考資料,第七章 課后作業(yè),2,目錄,第一章 培訓(xùn)課程簡介,3,培訓(xùn)課程簡介,三方存管產(chǎn)生的背景,三方存管的概念,三方存管的賬戶結(jié)構(gòu),三方存管的業(yè)務(wù)流程,4,目錄,第二章 名詞解釋和主要術(shù)語,5,行業(yè)背景,三方存管,銀證轉(zhuǎn)賬,銀證通,現(xiàn)金、支票,6,銀證業(yè)務(wù)對比,業(yè)務(wù)類型,特點,交易主體,優(yōu)點,缺點,現(xiàn)狀,銀證通,

2、銀行托管資金,可通過銀行進行股票交易,銀行活期存折,/,卡,資金安全,影響證券公司傭金分成,已停辦,銀證轉(zhuǎn)賬,證券公司托管資金和股票,證券公司賬戶,保障證券公司傭金分成,轉(zhuǎn)賬時間受證券公司營業(yè)時間 限制；資金不安全，易被挪用,美元，港幣仍在使用,三方存管,證券公司托管股票，銀行存管資金,證券公司帳戶,保障證券公司傭金分成,；客戶資金安全,轉(zhuǎn)賬時間受證券公司營業(yè)時間限制,人民幣全面推廣,7,名詞解釋和主要術(shù)語,什么是第三方存管制度？,廣意三方,（投資者、證券公司、銀行）,狹意三方,證券資金交易臺賬,交易資金結(jié)算賬戶,銀行結(jié)算賬戶,證券公司職責(zé),證券交易,清算交收和股份管理,交易結(jié)算資金明細賬,存

3、管銀行職責(zé),出納,保管,證券公司,投資者,銀行,？,證券資金交易臺賬,交易資金結(jié)算賬戶,銀行結(jié)算賬戶,8,名詞解釋和主要術(shù)語,什么是存管銀行？,證券公司及其客戶的委托,提供客戶交易結(jié)算資金存管服務(wù)的商業(yè)銀行。,and so on.,9,客戶賬戶結(jié)構(gòu),交易結(jié)算資金管理賬戶,1,證券資金臺賬,1,銀行結(jié)算賬戶,1,我是證券公司,我是存管銀行,我是華麗的分割線,股票、基金、,債券、權(quán)證,啥都有！,有錢就存我這吧,So easy,，再也,不擔(dān)心我的資金,被挪用了！,交易結(jié)算資金管理賬戶,2,證券資金臺賬,2,銀行結(jié)算賬戶,2,交易結(jié)算資金管理賬戶,3,證券資金臺賬,3,銀行結(jié)算賬戶,3,.,.,.,交

4、易結(jié)算資金管理匯總賬戶,銀證轉(zhuǎn)賬,10,目錄,第三章 業(yè)務(wù)分類及業(yè)務(wù)流程,11,業(yè)務(wù)分類,業(yè)務(wù)分類,賬戶類,存管開戶,存管簽約,資料修改,存管銷戶,預(yù)約開戶,變更賬號,查詢類,查詢?nèi)潭擞囝~,查詢銀行端余額,轉(zhuǎn)賬類,證券轉(zhuǎn)銀行,銀行轉(zhuǎn)證券,銷戶結(jié)息,風(fēng)險控制類,轉(zhuǎn)賬沖正,轉(zhuǎn)賬重發(fā),通訊類,簽到,簽退,密鑰同步,日切,文件就緒通知,12,業(yè)務(wù)流程,日間業(yè)務(wù),開銷戶業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)、賬戶類調(diào)整,日終業(yè)務(wù),日間轉(zhuǎn)賬明細對賬、日終交易資金結(jié)算交收,13,日間業(yè)務(wù),開戶流程,銀證,轉(zhuǎn)帳流程,風(fēng)險控制類流程,撤銷存管銀行,客戶資料變更,業(yè)務(wù)信息查詢,三方存管調(diào)整,14,日間業(yè)務(wù),開戶流程,三方存管開戶,（

5、券商發(fā)起）,三方存管開戶,（券商發(fā)起）,三方存管簽約,（券商發(fā)起或銀行發(fā)起）,三方存管簽約開戶,（券商發(fā)起）,預(yù)約開戶,（銀行發(fā)起）,預(yù)約開戶,預(yù)約激活,預(yù)約取消,15,開戶流程,交易結(jié)算資金管理賬戶,證券資金臺賬,銀行結(jié)算賬戶,我是證券公司,我是存管銀行,交易結(jié)算資金管理匯總賬戶,存管開戶,存管簽約,三方存管開戶,三方存管簽約開戶,預(yù)約開戶,簽約開戶,預(yù)約開戶,預(yù)約激活,16,銀證轉(zhuǎn)賬流程,銀行轉(zhuǎn)證券,證券轉(zhuǎn)銀行,日間業(yè)務(wù),交易結(jié)算資金管理賬戶,1,證券資金臺賬,1,銀行結(jié)算賬戶,1,我是證券公司,我是存管銀行,交易結(jié)算資金管理賬戶,2,證券資金臺賬,2,銀行結(jié)算賬戶,2,交易結(jié)算資金管理賬

6、戶,3,證券資金臺賬,3,銀行結(jié)算賬戶,3,.,.,.,交易結(jié)算資金管理匯總賬戶,銀證轉(zhuǎn)賬,17,日間業(yè)務(wù),風(fēng)險控制類流程,轉(zhuǎn)賬重發(fā),定義：對當(dāng)日已報流水重新發(fā)請求,適用：轉(zhuǎn)賬請求流水沒有收到應(yīng)答,非所有銀行都支持該業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)賬沖正,定義：一筆正交易的反交易,適用：超時無回應(yīng)或其他原因交易不正確,防止產(chǎn)生單邊賬,非所有銀行都支持該業(yè)務(wù),單邊賬,18,日間業(yè)務(wù),撤銷存管銀行流程,結(jié)息歸本,銷戶結(jié)息通知,（券商發(fā)起）,銀證轉(zhuǎn)賬,（證券轉(zhuǎn)銀行）,存管銷戶,（當(dāng)日有轉(zhuǎn)賬流水，不允許銷戶）,交易結(jié)算資金管理賬戶,證券資金臺賬,銀行結(jié)算賬戶,我是證券公司,我是存管銀行,交易結(jié)算資金管理匯總賬戶,我要結(jié)息,我

7、要銷戶,19,日間業(yè)務(wù),客戶資料變更流程,三方存管資料修改,客戶資料包括姓名、證件類型、證件號碼,作用：同步證券資金臺賬與交易資金結(jié)算賬戶的客戶資料,影響：許多業(yè)務(wù)都需校驗客戶資料,注意：此功能不能修改銀行結(jié)算賬戶的資料,20,日間業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)信息查詢流程,三方存管查銀行余額,券商發(fā)起，查詢銀行結(jié)算賬戶資金余額。,三方存管查詢?nèi)逃囝~,銀行發(fā)起，查詢證券資金交易臺賬余額,我是證券公司,我是存管銀行,我查查我銀行有多少錢,你有￥,1724.00,元,我的證券賬戶有多少錢呀？,你有￥,12345678,呢,21,日間業(yè)務(wù),三方存管調(diào)整流程,調(diào)整內(nèi)容：資金、賬戶,調(diào)整方式：單邊調(diào)整、雙邊調(diào)整,調(diào)整原因

8、：證券交易資金臺賬與交易結(jié)算資金管理賬戶資金或賬戶狀態(tài)不一致,相關(guān)業(yè)務(wù)：三方存管差錯調(diào)整，三方存管賬戶調(diào)整，三方存管賬戶回退,單邊賬,通訊故障,22,日終業(yè)務(wù),清算前對帳流程,清算后交收劃付流程,23,日終業(yè)務(wù),清算前對賬,內(nèi)容：日間轉(zhuǎn)賬流水,目的：券商與銀行的轉(zhuǎn)賬流水是否能一一對應(yīng),標(biāo)準(zhǔn)：以銀行在轉(zhuǎn)賬流水為準(zhǔn),措施：對賬有誤時，基于銀行轉(zhuǎn)賬流水，調(diào)整券商轉(zhuǎn)賬流水,24,日終業(yè)務(wù),清算,前對賬,流程,券商,轉(zhuǎn)賬流水,總部通訊機導(dǎo)入存管平臺,銀行,對賬流水,銀行通訊機導(dǎo)入存管平臺,銀行通訊機對賬,券商調(diào),賬,結(jié)果,是否正確,否,對賬結(jié)束,是,25,日終業(yè)務(wù),清算后交收劃付,內(nèi)容：清算交收資金流水

9、,目的：完成結(jié)算資金與登記公司的交收劃付,標(biāo)準(zhǔn)：以券商清算交收資金流水為準(zhǔn),措施：由銀行調(diào)整,26,日終業(yè)務(wù),清算后發(fā)送交收文件流程,券商導(dǎo)出清算流水,總部通訊機導(dǎo)入存管平臺,各銀行通訊機生成銀行清算文件,通過其他平臺發(fā)給銀行,銀行清算完成后，可查詢清算結(jié)果,27,目錄,第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則,28,業(yè)務(wù)規(guī)則,資金流,客戶銀行存取款,客戶銀證轉(zhuǎn)賬,季度結(jié)息,一級法人資金交收,清算交收劃付,賬戶利息記付,券商利息差,29,資金流,客戶交易結(jié)算資金,匯總賬戶,客戶交易結(jié)算資金,匯總賬戶,客戶,銀行結(jié)算賬戶,客戶,銀行結(jié)算賬戶,法人資金交收過渡賬戶,結(jié)算備付金賬戶,登記結(jié)算公司,指定交收銀行,結(jié)算賬戶,場

10、,外交收主體,自有資金專用存款賬戶,自有資金專用存款賬戶,主辦存管銀行,存管銀行,A,客戶存款,客戶存款,客戶取款,客戶取款,銀證轉(zhuǎn)賬,存入,銀證轉(zhuǎn)賬,存入,銀證轉(zhuǎn)賬,支取,銀證轉(zhuǎn)賬,支取,客戶,銷戶結(jié)息,客戶,銷戶結(jié)息,買入證券,資金流,買入證券,資金流,賣出證券,資金流,賣出證券,資金流,一級法人,資金交收,30,清算交收劃付,客戶下單,成交回報,證券公司,交易系統(tǒng),驗資驗券,客戶,i,證券賬戶,客戶,i,證券資金臺賬,證券公司,清算平臺,交易所,交易報盤,成交回報,登記結(jié)算公司,結(jié)算備付金賬戶,場外交收主體,客戶,i,交易結(jié)算資金管理賬戶,客戶交易結(jié)算資金,匯總賬戶,客戶,交易結(jié)算資金匯

11、總賬戶,清算交收數(shù)據(jù),交收,資金劃撥,資金交收指令,資金交收指令,交易清算,交易清算,客戶交收,資金劃撥,客戶交收,資金劃撥,存管銀行,A,清算,交收,主辦存管銀行,法人資金交收,過渡賬戶,31,賬戶結(jié)息劃付,交易結(jié)算資金管理賬戶,1,證券資金臺賬,1,銀行結(jié)算賬戶,1,我是證券公司,我是存管銀行,交易結(jié)算資金管理賬戶,2,證券資金臺賬,2,銀行結(jié)算賬戶,2,交易結(jié)算資金管理賬戶,3,證券資金臺賬,3,銀行結(jié)算賬戶,3,.,.,.,交易結(jié)算資金管理匯總賬戶,活期,存款利率結(jié)息,活期,存款利率結(jié)息,同業(yè),存款利率結(jié)息,同步,活期存款利率,同業(yè)存款利率,券商利息差,32,目錄,第五章 常見問題,33,常見問題,銀證業(yè)務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了什么階段，都有什么特點？,三方存管中的三方是指哪三方,(,狹義，廣義,),？,存管銀行有什么職責(zé)？,證券公司有什么職責(zé)？,三方存管開戶涉及到哪些業(yè)務(wù)？（例舉至少,2,個）,三方存管銷戶涉及到哪些業(yè)務(wù)？（例舉至少,2,個）,銀證轉(zhuǎn)賬，銀行會校驗客戶哪些資料？,什么是單邊賬？,券商利息差是怎樣形成的？,34,35,