保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢宣傳月工作總結(jié)

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1、 保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢宣傳月工作總結(jié) 為增強(qiáng)廣大人民群眾及太保產(chǎn)險(xiǎn)客戶對(duì)洗錢犯罪的了解，獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)、開展反洗錢相關(guān)工作的理解與支持，提高公司員工反洗錢工作意識(shí)，擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力，根據(jù)中國人民銀行陽江市中心支行(以下簡稱人行陽江中支)《關(guān)于做好今年陽江市反洗錢宣傳月相關(guān)工作的通知》（陽銀辦發(fā)〔今年〕104號(hào)）的文件精神，按照人行陽江中支的統(tǒng)一部署，我司于今年11 月3 日啟動(dòng)后，堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本次活動(dòng)的有關(guān)內(nèi)容作如下總結(jié)： 一、加強(qiáng)

2、學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，履行反洗錢法律法規(guī)賦予的職責(zé)義務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢工作意識(shí)和提升反洗錢工作能力，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。 （一）深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 1、專門召開反洗錢工作啟動(dòng)會(huì)，部署落實(shí)相關(guān)工作 由于我司在未成立中支前，對(duì)2009年反洗錢工作的開展未能全面落實(shí)，相關(guān)的制度建設(shè)未能有效貫徹落實(shí)以及員工的反洗錢工作意識(shí)未得到加強(qiáng)，因此，我司在11月3日專門召開了反洗錢宣傳月工作啟動(dòng)大會(huì)，會(huì)上反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長李順總經(jīng)理強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人行陽江中支《關(guān)于做好今年陽江市反洗錢宣傳月相關(guān)工作的通知》

3、精神及宣導(dǎo)了《太保產(chǎn)險(xiǎn)陽江中支今年反洗錢宣傳月活動(dòng)方案》，并對(duì)方案活動(dòng)及日常反洗錢操作工作向各成員提出了要提高認(rèn)識(shí)、積極重視和認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)具體工作的要求。 （二）有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 首先，我司充分認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)公司是金融（保險(xiǎn)）業(yè)控制洗錢的第一道屏障，要確保保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮保險(xiǎn)公司“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了柜面操作人員反洗錢方面的培訓(xùn)。 1、11 月9 日，由培訓(xùn)專員藍(lán)東艷牽頭，組織公司各部門涉及反洗錢工作實(shí)際操作人員對(duì)反洗錢工作的操作要領(lǐng)進(jìn)行再次的學(xué)習(xí)。李順總經(jīng)理參加了本次會(huì)議，并對(duì)與會(huì)人員提出了要進(jìn)一步重視反洗錢工

4、作，將工作做得更加細(xì)致等要求。會(huì)上，各部門參會(huì)人員還針對(duì)日常操作過程中遇到的一些實(shí)際問題進(jìn)行交流和溝通。 2、11月15日晚，我司舉辦反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班，并特別邀請(qǐng)了人行陽江中心支行反洗錢科馮艷容副科長擔(dān)任主講講師，重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司內(nèi)外勤人員加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢法》和《刑法》對(duì)洗錢犯罪的規(guī)定、罪名確定和量刑的相關(guān)法律條文。學(xué)習(xí)了 “一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，金融機(jī)構(gòu)及員工更應(yīng)把好“第一道防線”關(guān)。 3、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員充分用好延長每周二工作例會(huì)議半小時(shí)的時(shí)間，專題討論反洗錢工作的重要意義和學(xué)習(xí)反洗錢法

5、律法規(guī)知識(shí)，并對(duì)我司目前反洗錢工作中存在的不足和相應(yīng)的改進(jìn)措施進(jìn)行明確的指導(dǎo)和講解。 二、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。 （一）注重直觀宣傳。在我司本部和陽春服務(wù)部外墻懸掛“迎亞運(yùn)，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營業(yè)廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對(duì)外服務(wù)窗口放置反洗錢宣傳折頁，直觀地進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢意識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。 （二）注重實(shí)效宣傳。鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)人員在與客戶的溝通交流過程中，主動(dòng)向客戶介紹反洗錢工作的重要性，

6、并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。 （三）注重戶外宣傳活動(dòng)實(shí)效。為了11月18日“全市統(tǒng)一宣傳日”戶外活動(dòng)要取得實(shí)際成效，我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視、在提前策劃和準(zhǔn)備充足的前提下，通過小禮品的贈(zèng)送、《反洗錢一點(diǎn)通》小冊(cè)子的派發(fā)，吸引客戶前往咨詢，了解客戶對(duì)反洗錢基本知識(shí)情況，宣傳公民反洗錢的義務(wù)，解讀反洗錢的重要意義，讓客戶和準(zhǔn)客戶深入學(xué)習(xí)公民遵守法律規(guī)定，自覺樹立遵守公民反洗錢義務(wù)的意識(shí),現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)開展得如火如荼，擴(kuò)大了周邊居民對(duì)反洗錢等法律規(guī)章制度的認(rèn)識(shí)。 （四）注重理論學(xué)

7、習(xí)與感受提升。 1、積極組織反洗錢知識(shí)征文活動(dòng)，鼓勵(lì)公司各級(jí)員工和業(yè)務(wù)人員認(rèn)真總結(jié)日常反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)本職工作崗位上有關(guān)反洗錢工作進(jìn)行積極思考，提出建設(shè)性的建議和意見，為公司今后反洗錢工作的開展提供參考，共有十多位員工積極參加了本次征文活動(dòng)。 2、11月28日，在反洗錢宣傳月收關(guān)工作前積極組織全體員工、外勤業(yè)務(wù)人員參加反洗錢知識(shí)考試，從而有目的地檢閱全員在經(jīng)歷一個(gè)月培訓(xùn)學(xué)習(xí)、溝通交流后對(duì)反洗錢知識(shí)是否扎實(shí)，讓全員獨(dú)立完成答卷，后并對(duì)答卷進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，全體員工都通過考試，更有10多位員工拿到90分以上的好成績。 三、認(rèn)真履行反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定。 根據(jù)“一個(gè)《規(guī)定》、兩

8、個(gè)《辦法》”的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關(guān)義務(wù)，主要包括： （一）客戶盡職調(diào)查義務(wù)。保單承保、理賠、保全等崗位在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的身份信息。沒有出現(xiàn)為身份不明確的客戶提供保單承保、理賠等服務(wù)，如在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，我司根據(jù)人行“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”和保監(jiān)局《廣東省機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)賠款支付全額轉(zhuǎn)賬管理辦法》，對(duì)如金額為人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，我司除了要嚴(yán)格核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登

9、記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。還嚴(yán)格執(zhí)行賠款全額同名轉(zhuǎn)賬制度，目前我司所有的賠款統(tǒng)一由上級(jí)分公司集中支付，財(cái)務(wù)系統(tǒng)能對(duì)不符合要求的信息進(jìn)行退回，對(duì)于一些無法轉(zhuǎn)賬至被保險(xiǎn)人同名賬戶而須進(jìn)行例外支付的案件，我司也是按照規(guī)定嚴(yán)格審核例外事項(xiàng)，上級(jí)分公司按照監(jiān)管規(guī)定定期將例外案件的臺(tái)賬報(bào)送廣東保監(jiān)局審查。 （二）保存交易記錄義務(wù)。根據(jù)《新保險(xiǎn)法》的要求在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易記錄：保單資料和交易記錄，自辦理業(yè)務(wù)之日起不少于5年。 （三）大額交易報(bào)告義務(wù)。嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》” 規(guī)定的大額交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)告程序

10、和報(bào)告時(shí)間向人行陽江中支報(bào)告。 （四）可疑交易報(bào)告義務(wù)。嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》” 規(guī)定的可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)告程序和報(bào)告時(shí)間向人行陽江中支報(bào)告。 總之，通過反洗錢月活動(dòng)的開展宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使群眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，使我司員工更加明確反洗錢工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，更應(yīng)把好“第一道防線”關(guān)。但是，由于我司在未成立中支前，盡管按照人行陽江中支及分公司的要求做了大量的工作落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作，但是依然還存一些不足的地方，與完善的工作要求還存在一定的差距，我們深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人行陽江中支和分公司的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。