保險代理從業(yè)人員資格考試大綱

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1、保險代理從業(yè)人員資格考試大綱 一、保險基礎知識 （一）風險與風險管理 1．風險概述 風險的含義；風險的構(gòu)成要素；風險的種類；風險的特征。 2．風險管理 風險管理的含義與演變；風險管理的程序；風險管理的目標；風險管理的方法。 （二）保險概述 1．保險的要素與特征 保險的定義；保險的要素；保險的特征；保險與相似制度的比較。 2．保險的分類 按照實施方式分類；按照保險標的分類；按照承保方式分類。 3． 保險的功能 保險保障功能；資金融通功能；社會管理功能。 4．保險的產(chǎn)生與發(fā)展 保險的歷史沿革；中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。 （三）保險合同 1．保險合同的特征與種

2、類 保險合同的定義；保險合同的特征；保險合同的種類。 2．保險合同的要素 保險合同的主體；保險合同的客體；保險合同的內(nèi)容。 3．保險合同的訂立與效力 保險合同的訂立；保險合同的形式與構(gòu)成；保險合同的效力。 4．保險合同的履行 投保人義務的履行；保險人義務的履行。 5．保險合同的變更、中止及終止 保險合同的變更；保險合同的中止；保險合同的終止。 6．保險合同的解釋與爭議處理 保險合同條款的解釋；保險合同爭議的處理方式。 （四）保險基本原則 1． 最大誠信原則 最大誠信原則的含義；規(guī)定最大誠信原則的原因；最大誠信原則的內(nèi)容；違反最大誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。 2

3、．保險利益原則 保險利益及其確立條件；保險利益原則及其對保險經(jīng)營的意義；保險利益原則在保險實務中的應用。 3．損失補償原則 損失補償原則及其意義；影響保險補償?shù)囊蛩兀粨p失補償原則的派生原則；損失補償原則的例外情況。 4．近因原則 近因及近因原則；近因原則的應用。 （五）保險公司業(yè)務經(jīng)營環(huán)節(jié) 1．保險銷售 保險銷售的含義；保險銷售的主要環(huán)節(jié)；保險銷售渠道。 2．保險承保 保險承保的含義；保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財產(chǎn)保險的核保；人壽保險的核保。 3．保險理賠 保險理賠的含義；保險理賠的基本原則；保險理賠的流程。 4．保險客戶服務 保險客戶服務的定義；保險客戶服務的主要

4、內(nèi)容；財產(chǎn)保險客戶服務的特別內(nèi)容；人壽保險客戶服務的特別內(nèi)容。 （六）財產(chǎn)保險 1．財產(chǎn)保險概述 財產(chǎn)保險的定義；財產(chǎn)保險的特征；財產(chǎn)保險的種類。 2．企業(yè)財產(chǎn)保險 企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標的范圍；企業(yè)財產(chǎn)保險的責任范圍；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率與保險期限；企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。 3．家庭財產(chǎn)保險 家庭財產(chǎn)保險的含義；家庭財產(chǎn)保險的保險標的范圍；家庭財產(chǎn)保險的責任范圍；家庭財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值；家庭財產(chǎn)保險的保險期限與保險費率；家庭財產(chǎn)保險的賠償處理。 4．機動車輛保險 機動車輛保險的保險標的；機動車輛損失險；機動車交通事故責任強制保險；

5、機動車輛保險的附加險；機動車輛保險的無賠款優(yōu)待。 5．國內(nèi)貨物運輸保險 貨物運輸保險及其特征；國內(nèi)貨物運輸保險的責任范圍；國內(nèi)貨物運輸保險的保險金額；國內(nèi)貨物運輸保險的保險期限與保險費率；國內(nèi)貨物運輸保險的賠償處理。 6．責任保險 責任保險及其特征；責任保險的主要種類。 7．信用（保證）保險 信用（保證）保險及其特征；信用保險的主要種類；保證保險的種類。 8．農(nóng)業(yè)保險 農(nóng)業(yè)保險及其特點；農(nóng)業(yè)保險的種類。 （七）人身保險 1．人身保險概述 人身保險的定義；人身保險的特征；人身保險的種類。 2．人壽保險 人壽保險的種類；人壽保險合同的常用條款；人壽保險的定價。 3．人身

6、意外傷害保險 人身意外傷害保險的含義；人身意外傷害保險的特征；人身意外傷害保險的可保風險分析；人身意外傷害保險的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險的主要種類。 4． 健康保險 健康保險及其特征；健康保險的種類。 （八）保險代理人 1．保險代理人概述 保險代理人的概念; 保險代理人的法律特征；保險代理人的權(quán)利和義務；保險代理人與保險經(jīng)紀人的區(qū)別。 2．保險代理機構(gòu) 專業(yè)保險代理機構(gòu)；保險兼業(yè)代理機構(gòu)。 3．保險代理從業(yè)人員 保險代理業(yè)務人員；保險營銷員。 （九）保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德 1．職業(yè)道德概述 職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。 2．保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德 守法遵

7、規(guī)；誠實信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責；公平競爭；保守秘密。 二、相關(guān)法規(guī) （一）《中華人民共和國保險法》 1．保險法概述 保險法的立法目的；保險法的適用范圍；保險法的立法原則。 2．保險合同 保險合同的一般規(guī)定；財產(chǎn)保險合同；人身保險合同。 3．保險公司 保險公司的組織形式與組織機構(gòu)；設立保險公司的條件與審批程序；保險公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。 4．保險經(jīng)營規(guī)則 保險公司的業(yè)務范圍；保險公司的各種準備金及其提??；保險公司的最低償付能力；保險公司的資金運用。 5．保險業(yè)的監(jiān)督管理 保險條款與保險費率的審批

8、；對保險公司的業(yè)務狀況、財務狀況及資金運用狀況的檢查；對保險公司的整頓與接管。 6．保險代理人 保險代理人的資格與營業(yè)資格的取得；保險代理人的責任；保險代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。 7．相關(guān)各方的法律責任 投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責任；保險代理人違反保險法的行為及其法律責任；保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責任。 （二）《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》 1．保險代理機構(gòu)管理 保險代理機構(gòu)的界定；保險代理機構(gòu)的設立；保險代理機構(gòu)的變更；保險代理機構(gòu)的解散與破產(chǎn)。 2． 保險代理機構(gòu)的資格管理 保險代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級管理人員

9、任職資格管理； 3．保險代理關(guān)系管理 保險公司的管理規(guī)則；保險公司及其工作人員的行為守則。 4．保險代理機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則 保險代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍；保險代理機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則；保險代理機構(gòu)業(yè)務人員的行為守則。 5．保險代理機構(gòu)的監(jiān)督 非現(xiàn)場檢查；現(xiàn)場檢查。 6．法律責任 保險代理機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務人員的法律責任；保險代理機構(gòu)的法律責任；保險公司的法律責任。 （三）《保險營銷員管理規(guī)定》 1、總則 保險營銷員的定義；保險營銷活動的定義。 2、資格管理 取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補發(fā)資格證書的條件。 3、展業(yè)登記管理 展業(yè)證管理程序要求 4

10、、展業(yè)行為管理 行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。 5、崗前培訓與后續(xù)教育 崗前培訓和后續(xù)教育定義；培訓教育范圍和時限要求。 6、保險公司的管理責任 保險公司授權(quán)管理責任；保險公司培訓教育管理責任；保險公司檔案管理責任。 7、法律責任 資格考試作弊的處罰；不得獲得資格證書的處罰；保險營銷員違規(guī)行為處罰。 （四）《中華人民共和國民法通則》 1．基本原則 民法通則的調(diào)整對象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動原則。 2．公民（自然人） 與法人 公民；法人。 3．民事法律行為和代理 民事法律行為；代理。 4．民事權(quán)利 財產(chǎn)所有權(quán)；與財產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。 5．民事責任與訴訟時效 有關(guān)民事責任的各項規(guī)定；承擔民事責任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時效。 （四）《中華人民共和國反不正當競爭法》 1．反不正當競爭法概述 反不正當競爭法的立法目的；不正當競爭的界定。 2．不正當競爭行為及其監(jiān)督檢查 不正當競爭行為的表現(xiàn)形式；對不正當競爭行為的監(jiān)督檢查；不正當競爭者需要承擔的各種法律責任。 （五）《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》 1．消費者的權(quán)利與經(jīng)營者的義務 消費者的權(quán)利；經(jīng)營者的義務。 2．消費者合法權(quán)益的保護 國家對消費者合法權(quán)益的保護；消費者組織；消費者權(quán)益爭議的解決。 9 / 9文檔可自由編輯打印