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1、歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案（二）2800字
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.( )在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.中國證券業(yè)協(xié)會
2.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是( )。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運作管理辦法》
D.《證券法》
3.基金監(jiān)管工作的首要目標是( )。
2、
A.保護投資者利益
B.保證市場的公平、效率和透明
C.降低系統(tǒng)風(fēng)險
D.推動基金業(yè)的發(fā)展
4.從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構(gòu)是( )。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.基金管理公司督察長
5.從我國的實踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是( )。
A.保護基金行業(yè)的整體利益
B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系
C.開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)
3、形象
D.對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.在我國，基金監(jiān)督的原則包括( )。
A.監(jiān)管與自律并重原則
B.獎罰并重的原則
C.依法監(jiān)管原則
D.自我約束和自我教育原則
2.以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有( )。
A.市場自身能調(diào)節(jié)的，政府不監(jiān)管
B.在確保監(jiān)管效益的前提下，應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化
C.基金監(jiān)管應(yīng)當具有連續(xù)性，避免大起大落
4、D.證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權(quán)利
3.目前，我國基金的監(jiān)管手段主要有( )。
A.經(jīng)濟手段
B.輿論手段
C.行政手段
D.法律手段
4.為了推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到( )。
A.更多地引進外資，引進外國的先進經(jīng)驗
B.創(chuàng)造條件多發(fā)基金
C.推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭
D.鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)判斷
5.我國基金監(jiān)管的具體目標包括( )。
A.保證市場的公平、效
5、率和透明
B.保證基金最低投資收益
C.保護投資者利益
D.降低系統(tǒng)風(fēng)險
三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系。( )
2.在我國基金監(jiān)管的實踐中，監(jiān)督與自律的關(guān)系是國家監(jiān)管為主、基金從業(yè)者自律為輔。( )
3.中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局不負責對本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管。( )
4.目前，我國對商業(yè)銀行所從事的
6、基金業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責僅由中國證監(jiān)會行使。( )
5.根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進行監(jiān)督，公司應(yīng)當將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會批準。( )
參考答案：
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.A
中國證監(jiān)會在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。
2.B
基金監(jiān)管作為一種政府行政行為，必須依法開展?；鸨O(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)
7、章與規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。
3.A
基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。
4.C
中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。
5.A
基金行業(yè)自律管理的方式主要是：①制定行業(yè)自律規(guī)則與業(yè)務(wù)標準，加強會員管理，大力開展基金業(yè)務(wù)宣傳活動
8、，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認識;②建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);③加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.ACD
基金監(jiān)管的原則包括：①監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;②"三公";原則 (即公開、公平、公正的原則);③監(jiān)管與自律并重原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則。
2.ABC
D項屬于"=三公";原則的要求。
3.ACD
基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用
9、經(jīng)濟的、法律的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。
4.ACD
在加強對基金行業(yè)監(jiān)管的同時，要更多地鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并為一切推動基金業(yè)發(fā)展的行為創(chuàng)造良好的環(huán)境;要進一步發(fā)展我國的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范;要更多地吸引外資，引進國外的先進經(jīng)驗，提升我國基金業(yè)的水平，推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭，形成一個有效的基金市場。
5.ACD
具體而言，我國基金監(jiān)管的目標包括：①降低系統(tǒng)風(fēng)險;②保護投資者利
益;③保證市場的公平、效率和透明;④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
三、判斷題(正確
10、的用A表示，錯誤的用B表示)
1.A
我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當在保證監(jiān)管效益的前提下實現(xiàn)監(jiān)管成本最小。
2.B
國家監(jiān)督與自我管理、自我監(jiān)督相結(jié)合的原則是世界各國(地區(qū))共同奉行的原則，基金行業(yè)要建立并遵守自律守則。
3.B
中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局主要負責對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，并負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管。
4.B
中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，但在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。
5.B
《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第五十一條規(guī)定，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進行監(jiān)督，公司應(yīng)當將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會備案。
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案（二）2800字
