(2021更新）國家開放大學(xué)電大《金融市場》2028期末試題及答案

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1、國家開放大學(xué)電大《金融市場》2028期末試題及答案（試卷號：2027） 盜傳必究 一、單項選擇題（每小題1分，共io分。每小題有一項正確答案，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)） 1. 股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為（）。 A. 場內(nèi)交易市場 B. 柜臺市場 C. 第三市場 D. 第四市場 2. 下列（）不是影響債券基金價格波動的主要因素。 A. 利率變動 B. 匯率變動 C. 股價變動 D. 債信變動 3. 以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。 A. 各國中央銀行 B. 外匯銀行 C. 外匯經(jīng)紀(jì)商 D. 跨國公司 4. 財產(chǎn)保險是

2、以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險。 A. 保險價值 B. 保險責(zé)任 C. 保險風(fēng)險 D. 保險標(biāo)的 5. 票據(jù)是一種無因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。 A. 產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因 B. 票據(jù)產(chǎn)生的原因 C. 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因 D. 發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有瑕疵的原因 6. 按（）可將金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。 A. 交易范圍 B. 交易方式 C. 定價方式 D. 交易對象 7. 金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括（）。 A. 分配功能 B. 財富功能 C. 調(diào)節(jié)功能 D. 反映功能 8. （）是證券市場上數(shù)量最多、

3、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。 A. 傭金經(jīng)紀(jì)人 B. 居間經(jīng)紀(jì)人 C. 專家經(jīng)紀(jì)人 D. 證券自營商 9. 回購協(xié)議中所交易的證券主要是（）。 A. 銀行債券 B. 企業(yè)債券 C. 政府債券 D. 金融債券 10. 金融市場的客體是指（ ）o A. 交易者 B. 交易對象 C. 金融中介機構(gòu) D. 金融市場價格 二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫 在括號內(nèi)） 11. 下列屬于資本市場交易工具的是（ ）。 A. 貨幣頭寸 B. 票據(jù) C. 政府債券 D. 股票 E. 公司債券 12. 在經(jīng)濟體系運作中，市

4、場的基本類型有（）o A. 要素市場 B. 服務(wù)市場 C. 產(chǎn)品市場 D. 金融市場 E. 錢幣市場 13. 金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是（）o A. 信貸 B. 金融結(jié)構(gòu) C. 完美而有效的市場 D. 不完美與不對稱的市場 E. 投機與套利 14. 債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含（）基本要素。 A. 債券面值 B. 債券價格 C. 債券利率 D. 債券償還期限 E. 債券信用等級 15. 同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點（）o A. 存單不記名 B. 存單金額大旦固定 C. 存

5、單既可固定利率也可浮動利率 D. 存單可提前支取 E. 存單不可以提前支取 16. 影響債券轉(zhuǎn)讓價格的主要因素有（）。 A. 法定利率 B. 經(jīng)濟發(fā)展情況 C. 物價水平 D. 中央銀行的公開市場操作 E. 匯率 17. 從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看，股票投資風(fēng)險可以區(qū)分為（）o A. 企業(yè)風(fēng)險 B. 貨幣市場風(fēng)險 C. 市場風(fēng)險 D. 非市場風(fēng)險 E. 道德風(fēng)險 18. 根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指（）。 A. 外國貨幣 B. 外幣支付憑證 C. 外幣有價證券 D. 特別提款權(quán) E. 其他外匯資產(chǎn) 19. 在保險理賠中，賠償金額的確定原則

6、是（）。 A. 以市場價值為限 B. 以保險金額為限 C. 以保險價值為限 D. 若三者不一致時，以最小者為限 E. 若三者不一致時，以最大者為限 20. 在我國金融市場中，屬于自律性的監(jiān)管機構(gòu)包括（）o A. 中國人民銀行 B. 中國證券業(yè)協(xié)會 C. 中國保監(jiān)會 D. 中國證監(jiān)會 E. 上海和深圳證券交易所 三、 名詞解釋（每小題5分，共15分） 21. 完美市場 是指在這個市場上進行交易的成本接近或等于零，所有的市場參與者都是價格的接受者。在這個市場 上，任何力量都不對金融工具的交易及其價格進行干預(yù)和控制，任由交易雙方通過自由競爭決定交易的所 有條件。（5分）

7、 22. 回購協(xié)議 是指在出售證券時，與證券的購買商簽定協(xié)議，約定在一定期限后按原定價格或約定價格購回所賣證 券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為。（5分） 23. 機構(gòu)投資者 是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。（5分） 四、 判斷正誤并說明原因（每小題6分，共24分） 24. 公司債券只是公司證券的一部分。 答：正確。（2分） 公司證券除了公司債券，還包括股票。（4分） 25. 在投資基金發(fā)展的初級階段，應(yīng)該更注重開放型基金的發(fā)展。 答：錯誤。（2分） 應(yīng)該更注重封閉型基金的發(fā)展。由于市場發(fā)展的初級階段開放程度和抗風(fēng)險程度都

8、比較低，注重開放 型基金容易使市場失控而造成沖擊。（4分） 26. 人身保險和人壽保險是相同業(yè)務(wù)的兩種不同說法。 答:錯誤。（2分） 人壽保險以人的壽命為保險標(biāo)的，人身保險則以人的身體、生命、健康為保險標(biāo)的，人壽保險只是人身 保險的一個組成部分。（4分） 27. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議通常以當(dāng)?shù)氐氖袌隼首鳛閰⒄绽省? 答；錯誤。（2分） 通常以倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（LIBOR）作為參照利率。（4分） 五、簡答題（每小題8分，共16分） 28. 影響股票價格變動的公司自身因素主要有哪些？ 答：（1）公司利潤因素。 （2） 股息、紅利因素。 （3） 股票的分割因素。 （4） 股票

9、是否為初次上市因素。 （5） 重大人事變動因素。 （6） 投資者因素。 29. 簡述金融工具的特征及其相互關(guān)系。 答：（1）金融工具都具有期限性、收益性、流動性和安全性。期限性是指債務(wù)人在特定期限之內(nèi)必須 清償特定金融工具的債務(wù)余額的約定。收益性是指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來價值增值的 特性。流動性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性或風(fēng)險性是指投資于金融工具的本金 和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。（4分） （2）任何金融工具都是以上四種特性的組合，也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。一般來說，期限 性與收益性正向相關(guān)，即期限越長，收益越高，反之亦然。流

10、動性、安全性則與收益性成反向相關(guān)，安全 性、流動性越高的金融工具其收益性越低。反過來也一樣，收益性高的金融工具其流動性和安全性就相對 要差一些。正是期限性、流動性、安全性和收益性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性， 使之能夠滿足多元化的資金需求和對“四性”的不同偏好。（4分） 六、案例分析題（15分） 30. 請將下列金融交易進行分類，判斷它們是否屬于①貨幣或資木市場；②初級或次級市場；③公開 或議價市場。注意下列交易適合于上述市場分類中1種以上的類別，答案要選出每一種交易適合的所有的 適當(dāng)?shù)氖袌鲱愋?。這些金融交易包括： (1) 你在附近銀行購買了 10000元的國庫券，今天交割； (2) 某A股普通股票價格上漲，為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買人5000股該種股票； (3) 你獲得了一筆收入，和當(dāng)?shù)匾患一鸸韭?lián)系，買入18000元證券投資基金。 答：(1)貨幣市場。初級市場。公開市場。(5分) (2) 資本市場。次級市場。公開市場。(5分) (3) 資木市場。初級市場。議價市場。(5分)