深圳市金融機構(gòu)重大事項報告管理辦法

附件1： 深圳市金融機構(gòu)重要信息重大事項報告管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強金融管理，維護金融穩(wěn)定，促進金融發(fā)展，有效執(zhí)行貨幣政策，改善金融服務(wù)，維護深圳金融穩(wěn)定，推動金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，中中國人民銀行深圳市中心支行（簡稱“人行深圳中支”）根據(jù)《中國人民銀行法》及有關(guān)金融法律法規(guī)，結(jié)合深圳市金融業(yè)發(fā)展實際，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱金融機構(gòu)包括二類：一是在深圳注冊的銀行、證券、保險、信托、財務(wù)、基金、期貨和金融租賃公司（簡稱統(tǒng)稱“深圳法人金融機構(gòu)”），二是銀行的深圳分行和保險公司的深圳分公司，以及金融資產(chǎn)管理公司深圳分公司或辦事處。 第三條 本辦法所稱重要信息重大事項是指反應(yīng)反映金融機構(gòu)基本情況以及對其持續(xù)經(jīng)營與發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的事項（統(tǒng)稱“重要信息重大事項”）。 本辦法所稱重要信息重大事項不包含金融機構(gòu)依據(jù)相關(guān)金融法律、法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定應(yīng)當(dāng)向人行深圳中支報送的報表等常規(guī)信息。原有的常規(guī)信息報送仍按原相關(guān)要求執(zhí)行制度不變。 第四條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時、真實、準(zhǔn)確、完整和規(guī)范地報送告重要信息重大事項。 重大事項要應(yīng)當(dāng)一事一報，并根據(jù)事件進展報告后續(xù)情況。 第五條 金融機構(gòu)出現(xiàn)遲報、漏報、錯報、瞞報、不報或拒報等存在拖延報告、虛假報告、拒絕報告，或所報重要信息有重大遺漏等情況的，人行深圳中支將依法對其進行現(xiàn)場調(diào)查和綜合檢查，視情節(jié)采取責(zé)令改正、約見談話和必要時予以通報批評。對金融機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人進行誡勉談話，追究相應(yīng)責(zé)任等措施。 第六條 重要信息重大事項知悉人員應(yīng)當(dāng)依法保守有關(guān)國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，嚴(yán)格依法合理使用重要信息重大事項相關(guān)信息，不得故意泄露或違規(guī)披露。 第二章 重要信息重大事項及報送時間要求 第七條 下列重大事項信息應(yīng)當(dāng)在有關(guān)事項發(fā)生后10個工作日內(nèi)報告送： （一）深圳法人金融機構(gòu)公司章程變更； （二）金融機構(gòu)住所或營業(yè)場所變更； （三）金融機構(gòu)財務(wù)管理制度變更； （四）金融機構(gòu)自身的重大金融創(chuàng)新。 第八條 下列重大事項信息應(yīng)當(dāng)在有關(guān)事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)報送報告： （一）金融機構(gòu)資本充足率、凈資本或償付能力低于相應(yīng)監(jiān)管部門合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，該狀態(tài)已持續(xù)超過三個月（含）； （二）金融機構(gòu)新增單筆不良貸款超過5000萬元（含）或不良貸款余額月度環(huán)比上升10%，理賠金額月度環(huán)比增加10%，發(fā)生重大虧損或、重大損失以及被詐騙、搶劫、盜竊等事件； （三）深圳法人金融機構(gòu)在國內(nèi)發(fā)起設(shè)立獨立法人金融機構(gòu)、在境外開設(shè)分支機構(gòu)、代表處或發(fā)起設(shè)立獨立法人金融機構(gòu)、擬發(fā)起或接受重組并購，董事會已作出相關(guān)決議； （四）外資金融機構(gòu)境外母行（公司）、母總行（公司）出現(xiàn)破產(chǎn)重整，或者發(fā)生經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整影響在深圳分支機構(gòu)正常經(jīng)營。 前款第（一）和（二）項事項發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)同時報送報告風(fēng)險處置措施和整改方案。 第九條 下列信息重大事項應(yīng)當(dāng)在有關(guān)事項變更后2個工作日內(nèi)報送報告： （一）深圳法人金融機構(gòu)前十大股東及其出資額、出資比例； （二）深圳法人金融機構(gòu)實際控制人； （三）深圳法人金融機構(gòu)正（副）董事長和正（副）監(jiān)事長； （四）金融機構(gòu)高級管理人員。 前款第（三）和（四）項報送事項包括任職文件、工作履歷和通訊方式。 第十條 對已經(jīng)或可能對金融機構(gòu)正常經(jīng)營發(fā)生影響的突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)實時報告。突發(fā)事件包括但不限于： （一）發(fā)生或可能發(fā)生擠提、大規(guī)模保證金提取、連續(xù)巨額退保、集中巨額贖回等經(jīng)營異常事件； （二）發(fā)生媒體連續(xù)或嚴(yán)重負(fù)面報道事件； （三）金融機構(gòu)自身發(fā)生違法違規(guī)案件； （四）被評級機構(gòu)調(diào)整所評定的等級； （五）發(fā)生嚴(yán)重影響正常交易的計算機系統(tǒng)故障； （六）發(fā)生或可能發(fā)生影響正常經(jīng)營秩序的利益相關(guān)人集體上訪、靜坐、游行或罷工等群體性事件； （七）上市金融機構(gòu)股票價格發(fā)生異常波動； （八）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引發(fā)無法正常經(jīng)營的事件。