企業(yè)檔案管理制度 金融公司客戶資料管理

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1、 公司檔案管理制度 第一章總 則 第一條為了加強公司系統(tǒng)的檔案管理，實現(xiàn)檔案管理的規(guī)范化、制度化、更好地為 公司各項工作服務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》和《集團企業(yè)文化內(nèi)部規(guī)章管理制度》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，特制定本辦法。 第二條凡集團總公司各部門、下屬公司（下稱單位）在工作活動中形成的，具有查考利用價值的文件材料，必須按規(guī)定定期向總公司進(jìn)行檔案移交，集中管理，任何單位和個人不得據(jù)為已有。 第三條各單位的領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)重視本單位文件資料的管理和文書立卷工作，配備專職或兼職人員負(fù)責(zé)此項工作。 第四條 公司系統(tǒng)的文書立卷工作和檔案管理工作由集團總公司人事行政部負(fù)責(zé)監(jiān)督和指導(dǎo)。 第二

2、章歸檔范圍 第五條凡是反映公司工作活動、具有查考利用價值的文件材料（公文、電報、傳真、圖表、書信、報刊、錄音、錄像、光碟等）均屬歸檔范圍。 第六條上級機關(guān)文件材料應(yīng)歸檔的有。 （一）上級機關(guān)頒發(fā)的需要公司貫徹執(zhí)行的文件材料； （二）黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人及上級機關(guān)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)視察、檢查公司工作時的重要指示、講話。題詞、照片和有特殊保存價值的錄音、錄像等聲像材料及登載相關(guān)內(nèi)容的報刊。 （三）代上級機關(guān)草擬并被采用為文件的定稿和印本。 （四）其他文件材料。 第七條公司文件材料應(yīng)歸檔的有。 （一）公司頒發(fā)的（包括轉(zhuǎn)發(fā)及其他單位聯(lián)合頒發(fā)的）各種正式文件的簽發(fā)稿、印本、重要文件的修改稿。 （

3、二）公司的請求與上級機關(guān)的批復(fù)文件，各部門、各公司及其他各所屬企業(yè)的請求與本公司的批復(fù)文件； （三）公司及各部門的工作計劃、總結(jié)、報告； （四）公司召開的各種會議的全套文件以及會議形成的聲像材料； （五）公司領(lǐng)導(dǎo)公務(wù)活動形成的重要文件、電報、電話記錄，從外單位帶回的與公司有關(guān)的文件材料； （六）公司領(lǐng)導(dǎo)或各部門有關(guān)負(fù)責(zé)人代表公司對電視臺、廣播電臺及報刊記者的新聞發(fā)布稿和聲像材料、撰寫專題文章及在外單位重要講話的稿本； （七）反映公司經(jīng)營和管理的專業(yè)文件材料，如實業(yè)投資項目、貿(mào)易、證券、信貸、擔(dān)保、典當(dāng)、保險、租賃、轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的各種文件、資料、合同、樣票等； （八）公司或公

4、司匯總的統(tǒng)計報表和統(tǒng)計分析資料（包括計算機盤片等）； （九）公司及各部門、各專業(yè)公司成立、啟用印章及其組織機構(gòu)、人員編制等文件材料； （十）公司及各部門、各專業(yè)公司制定的規(guī)章制度等； （十一）公司的歷史沿革（包括公司簡介）、大事記、年鑒，反映公司重要活動、事件的剪報、聲像材料，榮譽獎勵證書，有紀(jì)念意義和憑證性的實物及展覽照片、錄音、錄像等文件材料； （十二）公司編印的公司要聞、簡報等刊物的定稿和印本，編輯出版物的定稿、樣本； （十三）公司及各部門、各專業(yè)公司干部任免、調(diào)配、培訓(xùn)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評定、職工的錄用、轉(zhuǎn)正、定級、調(diào)資退職、退休、醫(yī)療、扶恤、死亡、獎懲等工作形成的文件材料；

5、 （十四）公司干部、工人、黨員、團員名冊、報表； （十五）公司干部、工人轉(zhuǎn)移工資、行政、黨、團關(guān)系的介紹信存根； （十六）公司外事活動中形成的請示、報告、計劃、考察總結(jié)、重要簡報、會議紀(jì)要、會談記錄、聲像材料、有參考價值的材料、互贈禮品清單、工作來往文件等； （十七）公司解決法律糾紛問題形成的文件材料； （十八）公司或部門、專業(yè)公司與有關(guān)單位簽訂的各種合同、協(xié)議書等文件材料； （十九）公司固定資產(chǎn)登記，財產(chǎn)，物資、檔案等移交憑證； （二十）公司購置大型設(shè)備和基建工作中形成的憑證、協(xié)議合同、圖紙文件材料。 第八條同級機關(guān)和非隸屬機關(guān)文件材料應(yīng)歸檔的有： （一）同級機關(guān)和非隸屬機關(guān)

6、頒發(fā)的非本公司經(jīng)營范圍但需要執(zhí)行的法規(guī)性文件； （二）有關(guān)業(yè)務(wù)機關(guān)檢查本公司工作形成的重要文件； （三）同級機關(guān)和非隸屬機關(guān)與本公司聯(lián)系、協(xié)商工作的來往文件。 第三章立卷歸檔要求 第九條公司各單位應(yīng)在每年3月底以前將上年度辦理完畢、需歸檔的文件材料整理、立卷，向集團總公司人事行政部辦公室移交。 第十條各單位必須嚴(yán)格遵守歸檔制度，不得無故延期或不交應(yīng)歸檔的文件材料，如有些材料還需使用，也應(yīng)先按立卷歸檔后再辦理借閱手續(xù)。 第十一條各單位向總公司辦公室移交檔案時，要嚴(yán)格履行移交手續(xù)。 第十二條歸檔案卷的總要求是：遵循文件材料的形成規(guī)律和特點，保持文件之間的有機聯(lián)系，區(qū)別不同價值，便

7、于保管和利用。具體應(yīng)做到下述幾點： （一）歸檔的文件材料種類、份數(shù)以及每份文件的頁數(shù)均應(yīng)齊全完整。歸檔的項目檔案應(yīng)包括如下文件：項目建議書、可行性研究報告、立項批復(fù)、項目評估報告、批準(zhǔn)項目文件、協(xié)議、合同、營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、章程、項目人員任兔文件，有關(guān)項目業(yè)務(wù)的各種意向書、紀(jì)要、備忘錄、電話記錄、請示、報告、批復(fù)及其它有關(guān)項目業(yè)務(wù)的音像制品、計算機盤片等。 （二）在歸檔的文件材料中，應(yīng)將每份文件的正件與附件、印件與定稿、請示與批復(fù)、轉(zhuǎn)發(fā)文件與原件、多種文字形成的同一文件立在一起，不得分開；文電應(yīng)全在一立卷。 （三）卷內(nèi)文件材料應(yīng)區(qū)別不同情況進(jìn)行排列，密不可分的文件材料應(yīng)依序排列在一起，

8、即批復(fù)在前，請示在后；正件在前，附件在后；印件在前，定稿在后； （四）卷內(nèi)文件材料應(yīng)按排列順序依次編寫頁號或件號。裝訂的案卷，應(yīng)統(tǒng)一在有文字的每頁材料正面的右上角、背面的左上角填寫頁號；不裝訂的案卷，應(yīng)在卷內(nèi)每份文件材料的右上方編號，圖表和聲像材料等也應(yīng)在圖表上或聲像材料的背面編號。 （五）永久、長期和短期案卷必須按規(guī)定的格式逐件填寫卷內(nèi)文件目錄，對文件材料的題名不要隨意更改和簡化；沒有題名應(yīng)擬寫題名，有的雖有題名無實質(zhì)內(nèi)容的也應(yīng)重新擬寫：沒有責(zé)任者、年、月、日的文件材料要考證清楚，填入有關(guān)項內(nèi)；卷內(nèi)文件目錄放在卷目。 （六）聲像材料應(yīng)用文字標(biāo)出攝像或錄音的對象、時間、地點、中心內(nèi)容和責(zé)

9、任者。 （七）本公司各部門及各專業(yè)公司立卷所需的案卷封皮、卷內(nèi)文件目錄表由人事行政部辦公室統(tǒng)一發(fā)放。 檔案管理清單 序號 檔案編號 檔案名稱 所屬部門 歸檔處 備注 1 2 3 檔案資料種類登記 序號 種類名稱 原件 復(fù)印件 備注 1 2 3 檔案申請使用表 使用人 所屬部門 申請日期 使用目的 檔案名稱 使用人簽字 部門經(jīng)理簽字 批準(zhǔn)人簽字 第四章檔案保管期限 第十三條文

10、書檔案的保管期限定為永久、長期和短期三種。長期為十六至五十年左右，短期為十五年以下，三年以上。 第十四條確定公司檔案保管期限的原則 （一）凡是反映公司主要職能活動和基本歷史面貌的，對本公司有長遠(yuǎn)利用價值的檔案，列為永久保管。 （二）凡是反映公司一般活動，在較長期時間內(nèi)對公司工作有查考利用價值的文件材料，列為長期保管。 （三）凡是在較短時間內(nèi)對公司有參考價值的文件材料，列為短期保管。 第五章檔案的鑒定與銷毀 第十五條集團人事行政部對所保存的檔案定期進(jìn)行鑒定，對于保存期限已滿的檔案材料，按規(guī)定進(jìn)行銷毀。 第十六條檔案鑒定工作由人事行政部主持，有關(guān)部門參加，組成檔案鑒定小組，對被鑒定

11、的檔案進(jìn)行逐件審查，提出存毀意見。 第十七條檔案材料鑒定小組審定，并經(jīng)公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可銷毀。 第十八條銷毀檔案材料，要由二人以上并在指定地點進(jìn)行監(jiān)銷，監(jiān)銷人要在銷毀清冊上簽字。 第六章 檔案的借閱 第十九條公司各部門因工作需要，借閱本部門的業(yè)務(wù)檔案需經(jīng)本部門領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，然后到人事行政部填寫檔案借閱單，方可借閱。 第二十條公司各部門借閱非本部門的業(yè)務(wù)檔案須經(jīng)檔案所屬部門同意或公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。 第二十一條借閱檔案必須嚴(yán)格履行登記手續(xù)，歸還的檔案要進(jìn)行檢查、清點，并在登記薄上注銷。 第二十二條借閱檔案的同志，不得泄密、涂改、折散、轉(zhuǎn)借復(fù)印和攜帶檔案外出，如有特殊情況需要轉(zhuǎn)借或攜帶檔

12、案外出時，須經(jīng)辦公室主任批準(zhǔn)。 第二十三條借閱的檔案用完后，應(yīng)及時歸還，借用時間一般不得超過十天。 第二十四條借閱人對檔案要妥善保管，不得遺失，如有遺失，按本制度第七章第三十一條進(jìn)行處罰。 第二十五條凡借閱的檔案、文件一律不得私自復(fù)印，如工作需要，應(yīng)按公司有關(guān)保密規(guī)定辦理。 第七章罰則 第二十六條公司各單位凡違反制度第三章第九條，無故延期或不交應(yīng)歸檔的文件材料的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，限期上交，經(jīng)催交仍拖延不交的，除責(zé)令其文件負(fù)責(zé)人和單位領(lǐng)導(dǎo)寫出書面檢查外，各罰款100元～500元，并予以通報批評。 第二十七條公司各單位凡違反制度第六章第十四條，泄露秘密，按《公司保密工作條例）進(jìn)行處理。對

13、涂改、拆散或未經(jīng)辦公室領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)借、復(fù)印或攜帶檔案外出的；視具體情況，對其單位領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)事人各罰款500元～1000元，并予以通報批評。 第二十八條公司各單位凡違反本制度第六章第二十五條，不按借閱期限歸還的，限期歸還并責(zé)令其當(dāng)事人寫出書面檢查。 第二十九條公司各單位凡違反本制度第六章第二十六條，遺失檔案的，應(yīng)立即報告。因遺失檔案，泄露秘密的，按《公司保密工作條例》進(jìn)行處理。 第八章附則 第三十條本辦法由集團人事行政部負(fù)責(zé)解釋。 第三十一條各子公司應(yīng)根據(jù)本辦法，結(jié)合本單位的實際情況，制定具體實施細(xì)則。 第三十二公司以往的相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。 附件1：

14、 諾德金融集團客戶檔案管理方案 一、 基本內(nèi)容 客戶業(yè)務(wù)檔案是指我公司與客戶辦理業(yè)務(wù)過程中形成的記錄和反映業(yè)務(wù)情況的重要文件盒原始憑據(jù)，例如：相關(guān)合同及憑證、擔(dān)保申請人、反擔(dān)保人的基本資料和擔(dān)保業(yè)務(wù)資料。 二、 控制措施 1、 信貸、擔(dān)保、典當(dāng)、保險等檔案的管理要做到萬無一失，建立檔案交接登記臺賬，、信貸、擔(dān)保、典當(dāng)、保險檔案的管理要做到內(nèi)容有效、形式規(guī)范，檔案入庫要做到及時、責(zé)任明確、管理合規(guī)。 2、 信貸、擔(dān)保、典當(dāng)、保險等檔案的調(diào)閱、提取要做手續(xù)規(guī)范。外來人員查閱客戶檔案要經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，不準(zhǔn)將檔案帶離現(xiàn)場，保證檔案的安全。 3、 檔案管理員要對業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守

15、保密制度，不得違章借出業(yè)務(wù)檔案或檔案內(nèi)容。 三、 工作流程 1、 業(yè)務(wù)發(fā)生后，業(yè)務(wù)經(jīng)理在7個工作日內(nèi)整理好業(yè)務(wù)原始資料，移交檔案管理員。 2、 檔案管理員審查檔案資料是否完整、規(guī)范。對內(nèi)容不全的，應(yīng)督促業(yè)務(wù)經(jīng)理補齊資料或移交清單上注明情況。 3、 交接雙方在擔(dān)保檔案交接臺賬上簽字確認(rèn)后，業(yè)務(wù)經(jīng)理將全部資料移交檔案管理員。 4、 檔案管理員在規(guī)定的時間內(nèi)完成業(yè)務(wù)檔案的整理工作；定期對檔案的保管情況進(jìn)行檢查，確保檔案內(nèi)容的連續(xù)性、完整性和有效性。 客戶業(yè)務(wù)檔案的保管期限：有業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的檔案永久保存；結(jié)清全部業(yè)務(wù)的客戶，從最后結(jié)清之日起保管3年。

16、 下面是贈送的合同范本，不需要的可以編輯刪除！?。。。。? 　教育機構(gòu)勞動合同范本 為大家整理提供，希望對大家有一定幫助。 　　一、_________ 培訓(xùn)學(xué)校聘請_________ 籍_________ (外文姓名)_________ (中文姓名)先生/女士/小姐為_________ 語教師，雙方本著友好合作精神，自愿簽訂本合同并保證認(rèn)真履行合同中約定的各項義務(wù)。 　　二、合同期自_________ 年_________ 月_________ 日起_________ 年_________ 月___

17、______ 日止。 　　三、受聘方的工作任務(wù)(另附件1 ) 　　四、受聘方的薪金按小時計，全部以人民幣支付。 　　五、社會保險和福利： 　　1.聘方向受聘方提供意外保險。(另附2 ) 　　2.每年聘方向受聘期滿的教師提供一張_________ 至_________ 的來回機票(金額不超過人民幣_________ 元整)或教師憑機票報銷_________ 元人民幣。 　　六、聘方的義務(wù)： 　　1.向受聘方介紹中國有關(guān)法律、法規(guī)和聘方有關(guān)工作制度以及有關(guān)外國專家的管理規(guī)定。 　　2.對受聘方提供必要的工作條件。 　　3.對受

18、聘方的工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和評估。 　　4.按時支付受聘方的報酬。 　　七、受聘方的義務(wù)： 　　1.遵守中國的法律、法規(guī)，不干預(yù)中國的內(nèi)部事務(wù)。 　　2.遵守聘方的工作制度和有關(guān)外國專家的管理規(guī)定，接受聘方的工作安排、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、檢查和評估。未經(jīng)聘方同意，不得兼任與聘方無關(guān)的其他勞務(wù)。 　　3.按期完成工作任務(wù)，保證工作質(zhì)量。 　　4.遵守中國的宗教政策，不從事與專家身份不符的活動。 　　5.遵守中國人民的道德規(guī)范和風(fēng)俗習(xí)慣。 　　八、合同的變更、解除和終止： 　　1.雙方應(yīng)信守合同，未經(jīng)雙方一致同意，任何一方不得擅自更改、解

19、除和終止合同。 　　2.經(jīng)當(dāng)事人雙方協(xié)商同意后，可以變更、解除和終止合同。在未達(dá)成一致意見前，仍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行合同。 　　3.聘放在下述條件下，有權(quán)以書面形式通知受聘方解除合同： 　　a 、受聘方不履行合同或者履行合同義務(wù)不符合約定條件，經(jīng)聘方指出后，仍不改正的。 　　b 、根據(jù)醫(yī)生診斷，受聘放在病假連續(xù)30天不能恢復(fù)正常工作的。 　　4.受聘方在下述條件下，有權(quán)以書面形式通知聘方解除合同： 　　a 、聘方未經(jīng)合同約定提供受聘方必要的工作條件。 　　b 、聘方未按時支付受聘方報酬。 　　九、本合同自雙方簽字之日起生效，合同期滿后即自

20、行失效。當(dāng)事人以方要求簽訂新合同，必須在本合同期滿90天前向另一方提出，經(jīng)雙方協(xié)商同意后簽訂新合同。受聘方合同期滿后，在華逗留期間的一切費用自理。 　　十、仲裁： 　　當(dāng)事人雙方發(fā)生糾紛時，盡可能通過協(xié)商或者調(diào)解解決。若協(xié)商、調(diào)解無效，可向國家外國專家局設(shè)立的外國文教專案局申請仲裁。 　　本合同于_________ 年_________ 月_________ 日在_________ 簽訂，一式兩份，每份都用中文和_________ 文寫成，雙方各執(zhí)一份，兩種文本同時有效。 　　聘方(簽章)_________ 　　受聘方(簽章)_________

21、　　簽訂時間： 年 月 日 二手房屋買賣合同范本由應(yīng)屆畢業(yè)生合同范本 　　賣方：_______________(簡稱甲方) 　　身份證號碼：_____________________ 　　買方：_______________(簡稱乙方) 　　身份證號碼：_____________________ 　　根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》、《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)之規(guī)定，甲、乙雙方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，就乙方向甲方購買房產(chǎn)簽訂本合同，以資共同信守執(zhí)行。 　　第一條　乙方同意購買甲方擁

22、有的座落在______市_____區(qū)________________________擁有的房產(chǎn)(別墅、寫字樓、公寓、住宅、廠房、店面)，建筑面積為_____平方米。(詳見土地房屋權(quán)證第_______________號)。 　　第二條　上述房產(chǎn)的交易價格為：單價：人民幣________元/平方米，總價：人民幣___________元整(大寫：____佰____拾____萬____仟____佰____拾____元整)。本合同簽定之日，乙方向甲方支付人民幣__________元整，作為購房定金。 　　第三條　付款時間與辦法： 　　1、甲乙雙方同意以銀行按揭方式付款，并約定在房

23、地產(chǎn)交易中心繳交稅費當(dāng)日支付 　　首付款(含定金)人民幣____拾____萬____仟____佰____拾____元整給甲方，剩余房款人 　　民幣____________元整申請銀行按揭(如銀行實際審批數(shù)額不足前述申請額度，乙方應(yīng)在 　　繳交稅費當(dāng)日將差額一并支付給甲方)，并于銀行放款當(dāng)日付給甲方。 　　2、甲乙雙方同意以一次性付款方式付款，并約定在房地產(chǎn)交易中心繳交稅費當(dāng)日支 　　付首付款(含定金)人民幣____拾____萬____仟____佰____拾____元整給甲方，剩余房款 　　人民幣____________元整于產(chǎn)權(quán)交割完畢當(dāng)日付給甲

24、方。 　　第四條　甲方應(yīng)于收到乙方全額房款之日起____天內(nèi)將交易的房產(chǎn)全部交付給乙方使用，并應(yīng)在交房當(dāng)日將_________等費用結(jié)清。 　　第五條　稅費分擔(dān)甲乙雙方應(yīng)遵守國家房地產(chǎn)政策、法規(guī)，并按規(guī)定繳納辦理房地產(chǎn)過戶手續(xù)所需繳納的稅費。經(jīng)雙方協(xié)商，交易稅費由_______方承擔(dān)，中介費及代辦產(chǎn)權(quán)過戶手續(xù)費由______方承擔(dān)。 　　第六條　違約責(zé)任甲、乙雙方合同簽定后，若乙方中途違約，應(yīng)書面通知甲方，甲方應(yīng)在____日內(nèi)將乙方的已付款不記利息)返還給乙方，但購房定金歸甲方所有。若甲方中途違約，應(yīng)書面通知乙方，并自違約之日起____日內(nèi)應(yīng)以乙方所付定金的雙倍及已付款

25、返還給乙方。 　　第七條　本合同主體 　　1.甲方是____________共______人，委托代理人________即甲方代表人。 　　2.乙方是____________，代表人是____________。 　　第八條　本合同如需辦理公證，經(jīng)國家公證機關(guān)____公證處公證。 　　第九條　本合同一式份。甲方產(chǎn)權(quán)人一份，甲方委托代理人一份，乙方一份,廈門市房地產(chǎn)交易中心一份、________公證處各一份。 　　第十條　本合同發(fā)生爭議的解決方式：在履約過程中發(fā)生的爭議，雙方可通過協(xié)商、訴訟方式解決。 　　第十一條　本合同未盡事宜，甲乙雙方可

26、另行約定，其補充約定經(jīng)雙方簽章與本合同同具法律效力。 　　第十二條　雙方約定的其他事項： 　　出賣方(甲方)：_________________ 　　　　　　購買方(乙方)：__________________ 　　身份證號碼： __________________　 　　　　　身份證號碼： ___________________ 　　地　　　址：___________________　　 　　　　地　　　址：____________________ 　　郵　　　編：___________________ 　　　　　　郵　　　編：____________

27、________ 　　電　　　話：___________________　　 　　　　電　　　話：____________________ 　　代理人(甲方)：_________________ 　　　　　　代理人(乙方)： _________________ 　　身份證號碼: ___________________　　 　　　　身份證號碼： ___________________ 　　鑒證方： 　　鑒證機關(guān)： 　　地　　址： 　　郵　　編： 　　電　　話： 　　法人代表： 　　代　　表： 　　經(jīng) 辦 人： 　　日　　期：　　年　　月　　日 　　鑒證日期：_______年____月____日 5、