證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)三色筆記
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1、2016證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)三色筆記 篇一:證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)記憶三色筆記 使用方法介紹:1、三色勾畫法。紅色表示是重點(diǎn)記憶內(nèi)容,藍(lán)色表示次重點(diǎn)記憶內(nèi)容或較難理解內(nèi)容,褐色表示暫時(shí)需要記憶的內(nèi)容或簡(jiǎn)單理解內(nèi)容?,F(xiàn)實(shí)中可用紅筆劃紅色內(nèi)容,藍(lán)筆或黑筆劃藍(lán)色內(nèi)容,一定用鉛筆劃褐色內(nèi)容。日常復(fù)習(xí)主要關(guān)注三色劃線內(nèi)容,考前快速瀏覽紅色和藍(lán)色內(nèi)容,鉛筆內(nèi)容確定掌握時(shí)請(qǐng)擦掉。 2、知識(shí)點(diǎn)把握。日常復(fù)習(xí)注意明確知識(shí)點(diǎn),特別注意多選題知識(shí)點(diǎn)的提示?!啊酢贝硪粋€(gè)明顯的知識(shí)點(diǎn)。 3、復(fù)習(xí)流程。第一階段,①自主快速瀏覽全書一遍;②在培訓(xùn)師指導(dǎo)下劃三色重點(diǎn),講解和記憶重要知識(shí)點(diǎn);③記憶三色重點(diǎn)一遍;④模擬
2、測(cè)試一,確定成績(jī):參考分為55分以上。培訓(xùn)師督促50分以下者加大復(fù)習(xí)力度。第二階段,①培訓(xùn)師講解模擬試卷一,學(xué)員在書中尋找做錯(cuò)試題對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn),尋找做錯(cuò)原因,若內(nèi)容未記錄請(qǐng)用三色中一色自己勾畫;②記憶三色重點(diǎn)一遍;③模擬測(cè)試二,確定成績(jī):參考分為60分以上。培訓(xùn)師督促55分以下者加大復(fù)習(xí)力度。70分以上者可結(jié)束該們課程復(fù)習(xí),考前三天突擊溫習(xí)即可。第三階段,①培訓(xùn)師講解模擬試卷二,學(xué)員在書中尋找做錯(cuò)試題對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn),尋找做錯(cuò)原因,若內(nèi)容未記錄請(qǐng)用三色中一色自己勾畫;②記憶三色重點(diǎn)一遍;③模擬測(cè)試三,確定成績(jī):參考分為66分以上。培訓(xùn)師督促60分以下者加大復(fù)習(xí)力度。將確定已掌握的鉛筆勾畫內(nèi)容擦掉。
3、④考前三天開始自由溫習(xí),考前1-2小時(shí)快速瀏覽紅色和藍(lán)色勾畫內(nèi)容。 4、模擬測(cè)試中各項(xiàng)目單獨(dú)列分。①填空題60題,30分,參考分值21分,低于21分者,加強(qiáng)概念及分類的理解。②判斷題60題,30分,參考分值24分,低于24分者,加強(qiáng)單句的記憶。③0.5分多選題40題,20分,參考分值12分,低于12分者,加強(qiáng)重點(diǎn)段落的理解和記憶。④1分多選題20題,20分,參考分值10分,,低于10分者,加強(qiáng)難點(diǎn)段落的記憶。 5、1、6、7、8章是一個(gè)知識(shí)體系:證券市場(chǎng)。2、3、4、5章是另一個(gè)知識(shí)體系:證券產(chǎn)品。請(qǐng)分別連續(xù)復(fù)習(xí)。 6、從業(yè)基礎(chǔ)的復(fù)習(xí)以理解為主,交易的復(fù)習(xí)以記憶為主。在時(shí)間分配上:
4、基礎(chǔ)的復(fù)習(xí)時(shí)間占4層,交易占6層。個(gè)人注意復(fù)習(xí)時(shí)間的安排。 第一章、證券市場(chǎng)概述 知識(shí)點(diǎn)101(P1):證券的含義(多選) □證券是指各類記載并代表一定權(quán)力的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。證券是用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證,表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙質(zhì)形式或其他形式。 知識(shí)點(diǎn)102(P1):有價(jià)證券的含義(判斷) 有價(jià)證券是標(biāo)有票面金額,用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所 有權(quán)或債權(quán)的憑證。□這類證券本身沒有價(jià)值,但它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利,因而
5、可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通,客觀上具有交易價(jià)格。 □有價(jià)證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價(jià)證券形式存在,并能給持有者帶來一定收益的資本。獨(dú)立于實(shí)際資本之外。通常虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格,甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等,其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。 知識(shí)點(diǎn)103(P2):有價(jià)證券分類概念(多選、判斷) 狹義有價(jià)證券指資本證券,廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。 商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。□有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等(不能事先確定對(duì)象的,不屬于。如貨幣、購(gòu)物券等) 貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)
6、的有價(jià)證券?!醢ǎ阂活愂巧虡I(yè)證券:商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券:銀行匯票、銀行本票和支票。 資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價(jià)證券的主要形式。 知識(shí)點(diǎn)104(P2):有價(jià)證券分類標(biāo)準(zhǔn)(單選、多選、判斷) □1、按發(fā)行主體的不同,分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。政府證券指中央政府或地方政府發(fā)行的債券。政府機(jī)構(gòu)證券是由經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券,我國(guó)目前不允許政府機(jī)構(gòu)發(fā)行。公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券,其中金融債券尤為常見。 □2、按是否在證券交易
7、所掛牌交易,分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行,并經(jīng)證券交易所依法審核同意,允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易,但可以在其他證券交易所市場(chǎng)交易。憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額屬于非上市證券。 □3、按募集方式分類,分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券,審核較嚴(yán)格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券,其審核條件寬松,投資者少,不采取公示制度。信托計(jì)劃和理財(cái)計(jì)劃,上市公司定向增發(fā)屬私募證券。 □4、按
8、證券所代表的權(quán)利性質(zhì),分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種。 知識(shí)點(diǎn)105(P3):□有價(jià)證券特征(單選、判斷) 1、收益性。 2、流動(dòng)性。指證券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征??梢酝ㄟ^兌付、承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。 3、風(fēng)險(xiǎn)性。指證券持有者面臨著預(yù)期投資收益不能實(shí)現(xiàn),甚至本金也受到損失的可能。整體上說,證券的風(fēng)險(xiǎn)與其收益成正比。通常情況下,風(fēng)險(xiǎn)越大的證券,投資者要求的預(yù)期收益越高;風(fēng)險(xiǎn)越小的證券,投資者要求的預(yù)期收益越低。 4、期限性。債券一般有明確的還本付息期限。股票沒有期限,可以視為無期證券。 知識(shí)點(diǎn)106(P)
9、:□證券市場(chǎng)的特征(多選) 1、是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。 2、是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。 3、是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。有價(jià)證券的交換在轉(zhuǎn)讓出一定收益權(quán)的同時(shí),也把該有價(jià)證券特有的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓出去。 知識(shí)點(diǎn)107(P4):證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。 證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)是證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。 1、層次結(jié)構(gòu)。按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。□分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱為“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”,是發(fā)行人以籌集資金為目的,按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序,向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱為“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”,是已發(fā)行證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)
10、讓的市場(chǎng)。 □發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約,是一個(gè)不可分割的整體。發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件。此外,流通市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格,是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。 2、多層次資本市場(chǎng)。體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。□根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型,分為全球市場(chǎng)、全國(guó)市場(chǎng)、區(qū)域市場(chǎng);根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異,分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)等。 3、品種結(jié)構(gòu)。依有價(jià)證券的品種而形成。分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)。 4、交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)?!醢唇灰谆?/p>
11、動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。有形市場(chǎng)稱為“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”,指有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)。有形市場(chǎng)的誕生是證券市場(chǎng)走向集中化的重要標(biāo)志之一。把無形市場(chǎng)稱為“場(chǎng)外市場(chǎng)”,指沒有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)。目前,場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。 知識(shí)點(diǎn)108(P5):證券市場(chǎng)的基本功能。 □證券市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。 1、籌資-投資功能。證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì),另一方面為資金提供者提供了投資對(duì)象。 2、定價(jià)功能。能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本,市場(chǎng)的需求就大,相應(yīng)的證券價(jià)格就高;反之,證券價(jià)格就低
12、。 3、資本配置功能。是通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。 知識(shí)點(diǎn)109(P6):證券發(fā)行人 □發(fā)行人是為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。包括: 1、公司(企業(yè))。企業(yè)組織形式分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?!醅F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式,其中,只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本,而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本,發(fā)行股票和長(zhǎng)期公司債券是公司籌措長(zhǎng)期資本的主要途徑,發(fā)行短期債券則是補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段。公司作為證券發(fā)行主體的地位有不斷上升的趨勢(shì)。 2、政府和政府機(jī)構(gòu)。政府發(fā)行證券的品種
13、僅限于債券。中央政府債券被視為“無風(fēng)險(xiǎn)證券”,其收益率被稱為“無風(fēng)險(xiǎn)利率”?!踔醒脬y行作為證券發(fā)行主體,第一類是中央銀行股票。(例如美國(guó)),中央銀行股票類似優(yōu)先股。第二類是中央銀行處于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。發(fā)行中央銀行票據(jù),主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。 3、金融機(jī)構(gòu)。但股份制金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票沒有定義為金融證券,而是歸類于一般的公司股票。 知識(shí)點(diǎn)110(P7-10):證券投資人(單選、判斷) □證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。 □機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。 政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)
14、行宏觀調(diào)控。 □金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金及其他金融機(jī)構(gòu)。 目前保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。保險(xiǎn)公司除投資國(guó)債之外,還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。中國(guó)投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日成立,注冊(cè)資本金2000億美元,被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。法規(guī)規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資,但僅限投資于國(guó)債;對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票,只能單向賣出。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后,也可通過理財(cái)計(jì)劃募集資金進(jìn)行有價(jià)證券投資。信托投
15、資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可申請(qǐng)從事證券投資業(yè)務(wù),目前尚未批準(zhǔn)金融租賃公司從事證券投資業(yè)務(wù)。企業(yè)可以參與股票配售,也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng),事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。 □基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?;?、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金?!跎绫;鸱譃閮蓪樱阂皇菄?guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。全國(guó)性基金主要投向國(guó)債市場(chǎng),企業(yè)年金對(duì)投資范圍限制不多?!跷覈?guó)社保基金主要由兩部分組成:一部分是社會(huì)保障基金。(□)資金來源包 括國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國(guó)務(wù)院 批準(zhǔn)以其他方式
16、籌集的資金及其投資收益;同時(shí),確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?;?。投資范圍,其中銀行存款和國(guó)債投資的比例不低于50%,企業(yè)債、金融債不高于10%,證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。風(fēng)險(xiǎn)小的投資(60%)由社?;鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作,風(fēng)險(xiǎn)較高的投資(40%)則委托專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金。一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育組成。 企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。社會(huì)公益基金是將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金,如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。 個(gè)人投資者是證券市
17、場(chǎng)最廣泛的投資者。 知識(shí)點(diǎn)111(P11):證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu) □證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。 1、證券公司 2、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 3、證券服務(wù)機(jī)構(gòu):證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。 知識(shí)點(diǎn)112(P11):自律性組織 □自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施,組織和監(jiān)督證券交易,實(shí)行自律管理的法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織,是社會(huì)團(tuán)體法人。權(quán)利機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。 知識(shí)點(diǎn)113(P12):證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證券
18、監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)。是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 知識(shí)點(diǎn)114(P12):□證券市場(chǎng)的產(chǎn)生 得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 得益于股份制的發(fā)展 得益于信用制度的發(fā)展 知識(shí)點(diǎn)115(P13-15):證券市場(chǎng)的發(fā)展階段 萌芽階段:15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買賣。16世紀(jì)里昂、安特衛(wèi)普已有證券交易所交易國(guó)家債券。16世紀(jì)中葉,股份公司出現(xiàn)。1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。1773年,英國(guó)的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立,為現(xiàn)在倫敦證券交易所的前身。美國(guó)證券市場(chǎng)是從買賣政府債券開始的
19、。 篇二:zui最新版金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)三色筆記2016 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 第一章金融市場(chǎng)體系 第一節(jié)全球金融體系 金融市場(chǎng)的概念 金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象、以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和??偠灾?,金融市場(chǎng)是實(shí)現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價(jià)證券交易活動(dòng)的市場(chǎng)。比較完善的定義是:金融市場(chǎng)是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價(jià)格的一種機(jī)制。 金融市場(chǎng)分類 按交易標(biāo)的物劃分金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及其他投資市場(chǎng) 按交易對(duì)象是否新發(fā)行劃分金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
20、按融資方式劃分市場(chǎng)金融市場(chǎng)分直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng) 按地域范圍劃分金融市場(chǎng)分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng) 按經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所劃分金融市場(chǎng)分為有形金融市場(chǎng)和無形金融市場(chǎng)? 按交割期限劃分金融市場(chǎng)分為金融現(xiàn)貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng) 按交易對(duì)象的交割方式劃分金融市場(chǎng)為即期交易市場(chǎng)和遠(yuǎn)期交易市場(chǎng) 按交易對(duì)象是否依賴于其他金融工具劃分金融市場(chǎng)分為原生金融市場(chǎng)和衍生金融市場(chǎng) 按價(jià)格形成機(jī)制劃分金融市場(chǎng)分為競(jìng)價(jià)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng) 影響金融市場(chǎng)的主要因素 影響金融市場(chǎng)的主要因素包括: 1經(jīng)濟(jì)因素2法律因素3市場(chǎng)因素4技術(shù)因素 金融市場(chǎng)的特點(diǎn) 金融市場(chǎng)的特點(diǎn)如下: (1)?金融市
21、場(chǎng)以貨幣資金和其他貨幣金融工具為交易對(duì)象。 (2)?金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性,利率的在市場(chǎng)機(jī)制作用下趨向一致。 (3)?金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng),也可以是無形市場(chǎng),且金融交易活動(dòng)在有形和無形的交易平臺(tái)集中進(jìn)行。 (4)?金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。 (5)?金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化。 (6)?金融市場(chǎng)交易之間不是單純的買賣關(guān)系,更主要的是借貸關(guān)系,體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則。 (7)?現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)。 金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)的積累功能是指金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)眾多分散的小額資金,匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合功能 金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面:
22、資源配置、財(cái)富再分配和風(fēng)險(xiǎn)再分配 調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)作用 金融市場(chǎng)歷來被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)’,是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)。 非證券金融市場(chǎng)包括: (1)股權(quán)投資市場(chǎng)。股權(quán)投資指通過投資取得被投資單位的股份,即企業(yè)(或者個(gè)人)購(gòu)買的其他企業(yè)(準(zhǔn)備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產(chǎn)和其他實(shí)物資產(chǎn)直接投資于其他單位,最終目的是為了獲得較大的經(jīng)濟(jì)利益,這種經(jīng)濟(jì)利益可以通過分得利潤(rùn)或股利獲取,也可以通過其他方式取得。 (2)信托市場(chǎng)。信托投資是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。 (3)融資租賃市場(chǎng)。融資租賃又稱設(shè)備租賃,是指實(shí)質(zhì)
23、上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。資產(chǎn)的所有權(quán)最終可以轉(zhuǎn)移,也可以不轉(zhuǎn)移。 要點(diǎn)按資本的使用期限長(zhǎng)短劃分 國(guó)際資本流動(dòng)分為長(zhǎng)期資本流動(dòng)和短期資本流動(dòng)兩大類。 (1)長(zhǎng)期資本流動(dòng)。長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動(dòng)。它主要包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種方式。 (2)短期資本流動(dòng)。短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動(dòng)。它主要包括以下四類:貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投資性資本流動(dòng) 按照資本跨國(guó)界流動(dòng)的方式劃分 國(guó)際資本流動(dòng)可以分為資本流入和資本流出。 (1)資本流入。資本流入是指外國(guó)
24、資本流入本國(guó),即本國(guó)資本輸入。主要表現(xiàn)為:外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加;外國(guó)對(duì)本國(guó)的負(fù)債減少;本國(guó)對(duì)外國(guó)的負(fù)債增加;本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少。 (2)資本流出是指本國(guó)支出外匯,是本國(guó)資本流到外國(guó),即本國(guó)資本輸出。主要表現(xiàn)為:外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;外國(guó)對(duì)本國(guó)的債務(wù)增加;本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加 金融危機(jī)的定義 金融危機(jī)是指金融資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)的危機(jī)。具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌、金融機(jī)構(gòu)倒閉、瀕臨倒閉或某個(gè)金融市場(chǎng)暴跌等。由于金融資產(chǎn)的流動(dòng)性非常強(qiáng),因此金融危機(jī)的國(guó)際性非常強(qiáng)。金融危機(jī)的導(dǎo)火索可以是任何國(guó)家的金融產(chǎn)品、市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)等。? 中國(guó)的金融體系 目前我國(guó)仍實(shí)
25、行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制,并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。關(guān)于我國(guó)的“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”體制的再思考,主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn): (1)目前我國(guó)金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”體制符合我國(guó)的實(shí)際情況。 (2)“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來的必然選擇。 (3)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”應(yīng)是一個(gè)漸進(jìn)的過程。 我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r 按我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的地位和功能進(jìn)行劃分,我國(guó)金融體系的構(gòu)成如下: (1)中央銀行(2)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(3)國(guó)家外匯管理局(4)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)(5)政策性金融機(jī)構(gòu)(6)商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)等 我國(guó)金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀如下: (1)建立了較完善的貨幣市場(chǎng)(2)資本市場(chǎng)在規(guī)范中發(fā)展(3)
26、保險(xiǎn)市場(chǎng)的深度和廣度不斷擴(kuò)大(4)外匯市場(chǎng)的發(fā)展 銀行業(yè)銀行業(yè)在我國(guó)是指中國(guó)人民銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織以及在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行 證券業(yè)證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè) 保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)是指將通過契約形式集中起來的資金,用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)利益業(yè)的行業(yè) 信托業(yè)信托與銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱,其本來含義是“受人之托,代人理財(cái)”。按照《中華人民共和國(guó)信托法》對(duì)信托的定義,“信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為
27、受益人的利益或者特定目的,進(jìn)行管理或者處分的行為?!? 我國(guó)信托業(yè)的特點(diǎn)如下: (1)相關(guān)法規(guī)的滯后性與外部環(huán)境趨于完善并存 (2)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的局限性與信托品種不斷創(chuàng)新并存 (3)總量規(guī)模的控制性與信托機(jī)構(gòu)相對(duì)稀缺并存 (4)分業(yè)管理的專業(yè)性與信托業(yè)務(wù)多元化并存 我國(guó)金融市場(chǎng)一行三會(huì)的監(jiān)管架構(gòu) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)所稱一行三會(huì)包括: (1)中國(guó)人民銀行(2)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(3)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) (4)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)銀行主要職能 中國(guó)銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu),是一個(gè)“管理金融活動(dòng)的銀行”
28、。同時(shí),中央銀行還具有以下職能: (1)發(fā)行的銀行(2)銀行的銀行(3)政府的銀行 ?存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容 存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備,在中央銀行的存款。中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容如下: (1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率 (2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。 (3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法 (4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。一般分為三種: 活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。 中國(guó)存款準(zhǔn)備金制度的主要內(nèi)容 中國(guó)人民銀行依據(jù)放松或收縮銀根的需要,對(duì)存款
29、準(zhǔn)備金的比率進(jìn)行調(diào)整。同時(shí),根據(jù)緊縮銀根的需要,對(duì)專業(yè)銀行另行規(guī)定了存款備付金(超額準(zhǔn)備金)比率,一般不得低于5%, 貨幣乘數(shù)的定義及其計(jì)算公式 貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系,簡(jiǎn)單地說,貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過程中,中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng),即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。貨幣乘數(shù)主要由通貨一存款比率和準(zhǔn)備金一存款比率決定。 完整的貨幣(政策)乘數(shù)的計(jì)算公式是: M=(Rc+1)/(Rd+Re+Rc) 其中,分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金存
30、款中的比率。 貨幣(政策)乘數(shù)的基本計(jì)算公式是: m=/B ?=(k+1)/(R+R*T+E+k) M1=C+D B=A+C k=C/D A=D*R+T*R+E 其中,為貨幣供應(yīng)量、B為基礎(chǔ)貨幣;K為現(xiàn)金比率、R為定期存款準(zhǔn)備金率、t為定期存款、E為超額準(zhǔn)備金、D為活期存款、C為流通中的現(xiàn)金;A為銀行的存款準(zhǔn)備金總額。 貨幣乘數(shù)的決定因素 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小,而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個(gè)因素決定: (1)法定準(zhǔn)備金率(2)超額準(zhǔn)備金率(3)現(xiàn)金比率(4)定期存款與活期存款間的比率。 貨幣政策措施 運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括
31、: ???????????(1)控制貨幣發(fā)行 (2)控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款 (3)推行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) (4)改變存款準(zhǔn)備金率 (5)調(diào)整再貼現(xiàn)率 (6)選擇性信用管理 (7)直接信用管理 (8)常備借貸便利 貨幣政策目標(biāo) 1.貨幣政策的最終目標(biāo) 貨幣政策的最終目標(biāo),一般有四個(gè):穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。 2.貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo) 中央銀行在實(shí)施貨幣政策時(shí),所運(yùn)用的政策工具無法直接作用于最終目標(biāo),因此需要有一些中介環(huán)節(jié)來完成政策傳導(dǎo)的任務(wù),因此,中央銀行在其工具和最終目標(biāo)之間,插進(jìn)了兩組金融變量,一組叫作中介目標(biāo),一
32、種叫作操作目標(biāo)。? ?貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營(yíng)運(yùn)目標(biāo)。他們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo),作為政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁,在貨幣政策的傳導(dǎo)中起著承上啟下的作用,使中央銀行對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控更具彈性。 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制和途徑 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo),進(jìn)而最終實(shí)現(xiàn)既定政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑與作用機(jī)理。一般表現(xiàn)為:中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具一操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)。也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作,影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng),進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量,最終影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)韓國(guó)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。具體而言有三個(gè)基本環(huán)節(jié),其順序是: (1)?從中
33、央銀行到商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng) (2)?從商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)到企業(yè)、居民等非金融部門的各類經(jīng)濟(jì)行為主體。 (3)?從非金融部門經(jīng)濟(jì)行為主體到社會(huì)各經(jīng)濟(jì)變量,包括總支出量、總產(chǎn)出量、物價(jià)、就業(yè)等 多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容 1.?主板市場(chǎng) 主板市場(chǎng)也稱一板市場(chǎng),指?jìng)鹘y(tǒng)意義上的證券市場(chǎng)(通常指股票市場(chǎng)),是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所。 2.?二板市場(chǎng) 二板市場(chǎng)又稱為創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng),是地位次于主板市場(chǎng)的二級(jí)證券市場(chǎng),以NASDAQ市場(chǎng)為代表,在中國(guó)特指深圳創(chuàng)業(yè)板。 3.?三板市場(chǎng) 三板市場(chǎng)即全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng),是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性
34、證券交易場(chǎng)所,全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)。 4.?四板市場(chǎng) 四板市場(chǎng)即區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)),是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股份、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng),一般以省級(jí)為單位,由省級(jí)人民政府監(jiān)管。 中國(guó)多層資本市場(chǎng)建設(shè)的戰(zhàn)略構(gòu)想 中國(guó)多層資本市場(chǎng)建設(shè)的戰(zhàn)略構(gòu)想如下: (1)?建立以深滬交易所為核心的主板市場(chǎng) (2)?建立以中小科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)為核心的二板市場(chǎng) (3)?發(fā)展場(chǎng)外交易市場(chǎng),有重點(diǎn)、有選擇地推進(jìn)區(qū)域性交易市場(chǎng)建設(shè)。 ?場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn) 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng),是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng),
35、有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間,在多數(shù)國(guó)家它還是全國(guó)唯一的證券交易場(chǎng)所,因此是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)如下 (1)?集中交易。 (2)?公開競(jìng)價(jià)。 (3)?經(jīng)濟(jì)制度。 (4)?市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密。 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn) 場(chǎng)外交易市場(chǎng)即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng),又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng),是指在證券交易所進(jìn)行證券買賣的市場(chǎng),它主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。 場(chǎng)外市場(chǎng)的特點(diǎn)如下; (1)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)。 (2)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商制。 (3)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的
36、市場(chǎng),以未能在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和證券為主。 (4)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。 (5)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松。 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要功能 場(chǎng)外交易市場(chǎng)與證券交易所共同組成證券交易市場(chǎng),它主要具備以下功能; (1)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)式證券發(fā)行的主要場(chǎng)所。 (2)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)為政府債券,金融債券以及按照有關(guān)法規(guī)公開發(fā)行而又不能或一時(shí)不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所,為這些證券提供了流動(dòng)性的必要條件,為投資者提供了兌現(xiàn)及投資的機(jī)會(huì)。 (3)?場(chǎng)外交易市場(chǎng)式證券交易所的必要補(bǔ)充等。 上市公司的類型和管理規(guī)定
37、股票型上市公司要符合的如下要求; (1)?股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。 (2)?公司股本總額不少于人民幣3000萬元。 (3)?公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的,向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。 (4)?公司在最近三年內(nèi)無重大違法行為,財(cái)務(wù)會(huì)記報(bào)告無虛假記載。 (5)?開業(yè)時(shí)間在三年以上,最近三年連續(xù)盈利;原國(guó)有企業(yè)依法改建而設(shè)立的,或者本法實(shí)施后新組建成立,其主要發(fā)起人為國(guó)有大中型企業(yè)的,可連續(xù)計(jì)算。 (6)證券交易所可以規(guī)定高于.前款規(guī)定的上市條件,并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 ? 證券型上市公司要符合的要求
38、如下; (1)?已經(jīng)公開發(fā)行公司債券。 (2)?公司債券的期限為一年以上 (3)?公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元。 篇三:《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》三色筆記 使用方法介紹:1、三色勾畫法。紅色表示是重點(diǎn)記憶內(nèi)容,藍(lán)色表示次重點(diǎn)記憶內(nèi)容或較難理解內(nèi)容,褐色表示暫時(shí)需要記憶的內(nèi)容或簡(jiǎn)單理解內(nèi)容。現(xiàn)實(shí)中可用紅筆劃紅色內(nèi)容,藍(lán)筆或黑筆劃藍(lán)色內(nèi)容,一定用鉛筆劃褐色內(nèi)容。日常復(fù)習(xí)主要關(guān)注三色劃線內(nèi)容,考前快速瀏覽紅色和藍(lán)色內(nèi)容,鉛筆內(nèi)容確定掌握時(shí)請(qǐng)擦掉。 2、知識(shí)點(diǎn)把握。日常復(fù)習(xí)注意明確知識(shí)點(diǎn),特別注意多選題知識(shí)點(diǎn)的提示?!啊酢贝硪粋€(gè)明顯的知識(shí)點(diǎn)。 3、復(fù)習(xí)流程。第一階段
39、,①自主快速瀏覽全書一遍;②在培訓(xùn)師指導(dǎo)下劃三色重點(diǎn),講解和記憶重要知識(shí)點(diǎn);③記憶三色重點(diǎn)一遍;④模擬測(cè)試一,確定成績(jī):參考分為55分以上。培訓(xùn)師督促50分以下者加大復(fù)習(xí)力度。第二階段,①培訓(xùn)師講解模擬試卷一,學(xué)員在書中尋找做錯(cuò)試題對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn),尋找做錯(cuò)原因,若內(nèi)容未記錄請(qǐng)用三色中一色自己勾畫;②記憶三色重點(diǎn)一遍;③模擬測(cè)試二,確定成績(jī):參考分為60分以上。培訓(xùn)師督促55分以下者加大復(fù)習(xí)力度。70分以上者可結(jié)束該們課程復(fù)習(xí),考前三天突擊溫習(xí)即可。第三階段,①培訓(xùn)師講解模擬試卷二,學(xué)員在書中尋找做錯(cuò)試題對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn),尋找做錯(cuò)原因,若內(nèi)容未記錄請(qǐng)用三色中一色自己勾畫;②記憶三色重點(diǎn)一遍;③模擬測(cè)試
40、三,確定成績(jī):參考分為66分以上。培訓(xùn)師督促60分以下者加大復(fù)習(xí)力度。將確定已掌握的鉛筆勾畫內(nèi)容擦掉。④考前三天開始自由溫習(xí),考前1-2小時(shí)快速瀏覽紅色和藍(lán)色勾畫內(nèi)容。 4、模擬測(cè)試中各項(xiàng)目單獨(dú)列分。①填空題60題,30分,參考分值21分,低于21分者,加強(qiáng)概念及分類的理解。②判斷題60題,30分,參考分值24分,低于24分者,加強(qiáng)單句的記憶。③0.5分多選題40題,20分,參考分值12分,低于12分者,加強(qiáng)重點(diǎn)段落的理解和記憶。④1分多選題20題,20分,參考分值10分,,低于10分者,加強(qiáng)難點(diǎn)段落的記憶。 5、1、6、7、8章是一個(gè)知識(shí)體系:證券市場(chǎng)。2、3、4、5章是另一個(gè)知識(shí)體
41、系:證券產(chǎn)品。請(qǐng)分別連續(xù)復(fù)習(xí)。 6、從業(yè)基礎(chǔ)的復(fù)習(xí)以理解為主,交易的復(fù)習(xí)以記憶為主。在時(shí)間分配上:基礎(chǔ)的復(fù)習(xí)時(shí)間占4層,交易占6層。個(gè)人注意復(fù)習(xí)時(shí)間的安排。 第一章、證券市場(chǎng)概述 知識(shí)點(diǎn)101(P1):證券的含義(多選) □證券是指各類記載并代表一定權(quán)力的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。證券是用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證,表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙質(zhì)形式或其他形式。 知識(shí)點(diǎn)102(P1):有價(jià)證券的含義(判斷) 有價(jià)證券是標(biāo)有票面金額,用于證明持有人或該證券指定的
42、特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證?!踹@類證券本身沒有價(jià)值,但它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利,因而可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通,客觀上具有交易價(jià)格。 □有價(jià)證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價(jià)證券形式存在,并能給持有者帶來一定收益的資本。獨(dú)立于實(shí)際資本之外。通常虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格,甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等,其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。 知識(shí)點(diǎn)103(P2):有價(jià)證券分類概念(多選、判斷) 狹義有價(jià)證券指資本證券,廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。 商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證?!跤刑嶝泦?、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等(不
43、能事先確定對(duì)象的,不屬于。如貨幣、購(gòu)物券等) 貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。□包括:一類是商業(yè)證券:商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券:銀行匯票、銀行本票和支票。 資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價(jià)證券的主要形式。 知識(shí)點(diǎn)104(P2):有價(jià)證券分類標(biāo)準(zhǔn)(單選、多選、判斷) □1、按發(fā)行主體的不同,分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。政府證券指中央政府或地方政府發(fā)行的債券。政府機(jī)構(gòu)證券是由經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券,我國(guó)目前不允許政府機(jī)構(gòu)發(fā)行。公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。在公司證券中,通常將銀
44、行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券,其中金融債券尤為常見。 □2、按是否在證券交易所掛牌交易,分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行,并經(jīng)證券交易所依法審核同意,允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易,但可以在其他證券交易所市場(chǎng)交易。憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額屬于非上市證券。 □3、按募集方式分類,分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券,審核較嚴(yán)格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券,其審核條件寬
45、松,投資者少,不采取公示制度。信托計(jì)劃和理財(cái)計(jì)劃,上市公司定向增發(fā)屬私募證券。 □4、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì),分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種。 知識(shí)點(diǎn)105(P3):□有價(jià)證券特征(單選、判斷) 1、收益性。 2、流動(dòng)性。指證券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征??梢酝ㄟ^兌付、承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。 3、風(fēng)險(xiǎn)性。指證券持有者面臨著預(yù)期投資收益不能實(shí)現(xiàn),甚至本金也受到損失的可能。整體上說,證券的風(fēng)險(xiǎn)與其收益成正比。通常情況下,風(fēng)險(xiǎn)越大的證券,投資者要求的預(yù)期收益越高;風(fēng)險(xiǎn)越小的證券,投資者要求的預(yù)期收益越低。 4、
46、期限性。債券一般有明確的還本付息期限。股票沒有期限,可以視為無期證券。 知識(shí)點(diǎn)106(P):□證券市場(chǎng)的特征(多選) 1、是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。 2、是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。 3、是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。有價(jià)證券的交換在轉(zhuǎn)讓出一定收益權(quán)的同時(shí),也把該有價(jià)證券特有的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓出去。 知識(shí)點(diǎn)107(P4):證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。 證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)是證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。 1、層次結(jié)構(gòu)。按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系?!醴譃榘l(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱為“一級(jí)市場(chǎng)” 或“初級(jí)市場(chǎng)”,是發(fā)行人以籌集資金為目的,按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序,向投資者出售新證券
47、所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱為“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”,是已發(fā)行證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。 □發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約,是一個(gè)不可分割的整體。發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。 流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件。此外,流通市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格,是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。 2、多層次資本市場(chǎng)。體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。□根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型,分為全球市場(chǎng)、全國(guó)市場(chǎng)、區(qū)域市場(chǎng);根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異,分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)等。 3、品種結(jié)構(gòu)。依有
48、價(jià)證券的品種而形成。分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)。 4、交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)?!醢唇灰谆顒?dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。有形市場(chǎng)稱為“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”,指有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)。有形市場(chǎng)的誕生是證券市場(chǎng)走向集中化的重要標(biāo)志之一。把無形市場(chǎng)稱為“場(chǎng)外市場(chǎng)”,指沒有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)。目前,場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。 知識(shí)點(diǎn)108(P5):證券市場(chǎng)的基本功能。 □證券市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。 1、籌資-投資功能。證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì),另一方面為資金提供者提供了投資對(duì)象
49、。 2、定價(jià)功能。能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本,市場(chǎng)的需求就大,相應(yīng)的證券價(jià)格就高;反之,證券價(jià)格就低。 3、資本配置功能。是通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。 知識(shí)點(diǎn)109(P6):證券發(fā)行人 □發(fā)行人是為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。包括: 1、公司(企業(yè))。企業(yè)組織形式分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?!醅F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式,其中,只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本,而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本,發(fā)行股票和長(zhǎng)期公司債券是公司籌措長(zhǎng)期資本的主要途徑,發(fā)行短期債券則是補(bǔ)充流
50、動(dòng)資金的重要手段。公司作為證券發(fā)行主體的地位有不斷上升的趨勢(shì)。 2、政府和政府機(jī)構(gòu)。政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。中央政府債券被視為“無風(fēng)險(xiǎn)證券”,其收益率被稱為“無風(fēng)險(xiǎn)利率”。□中央銀行作為證券發(fā)行主體,第一類是中央銀行股票。(例如美國(guó)),中央銀行股票類似優(yōu)先股。第二類是中央銀行處于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。發(fā)行中央銀行票據(jù),主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。 3、金融機(jī)構(gòu)。但股份制金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票沒有定義為金融證券,而是歸類于一般的公司股票。 知識(shí)點(diǎn)110(P7-10):證券投資人(單選、判斷) □證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。 □機(jī)構(gòu)投資者主要
51、有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。 政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。 □金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金及其他金融機(jī)構(gòu)。 目前保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。保險(xiǎn)公司除投資國(guó)債之外,還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。中國(guó)投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日成立,注冊(cè)資本金2000億美元,被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。法規(guī)規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資,但僅限投資于國(guó)債;對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股
52、票,只能單向賣出。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后,也可通過理財(cái)計(jì)劃募集資金進(jìn)行有價(jià)證券投資。信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可申請(qǐng)從事證券投資業(yè)務(wù),目前尚未批準(zhǔn)金融租賃公司從事證券投資業(yè)務(wù)。企業(yè)可以參與股票配售,也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng),事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。 □基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?;?、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金?!跎绫;鸱譃閮蓪樱阂皇菄?guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。全國(guó)性基金主要投向國(guó)債市場(chǎng),企業(yè)年金對(duì)投資范圍限制不多。□我國(guó)社?;鹬饕蓛刹糠纸M成:一部分是社會(huì)保障基
53、金。(□)資金來源包括國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國(guó)務(wù)院 批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益;同時(shí),確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?;稹M顿Y范圍,其中銀行存款和國(guó)債投資的比例不低于50%,企業(yè)債、金融債不高于10%,證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。風(fēng)險(xiǎn)小的投資(60%)由社保基金理事會(huì)直接運(yùn)作,風(fēng)險(xiǎn)較高的投資(40%)則委托專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金。一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育組成。 企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。社會(huì)公益基金是將收益用于指定的社會(huì)
54、公益事業(yè)的基金,如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。 個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。 知識(shí)點(diǎn)111(P11):證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu) □證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。 1、證券公司 2、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 3、證券服務(wù)機(jī)構(gòu):證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。 知識(shí)點(diǎn)112(P11):自律性組織 □自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施,組織和監(jiān)督證券交易,實(shí)行自律管理的法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織,是社會(huì)團(tuán)體法人。權(quán)利機(jī)構(gòu)為全
55、體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。 知識(shí)點(diǎn)113(P12):證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)。是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 知識(shí)點(diǎn)114(P12):□證券市場(chǎng)的產(chǎn)生 得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 得益于股份制的發(fā)展 得益于信用制度的發(fā)展 知識(shí)點(diǎn)115(P13-15):證券市場(chǎng)的發(fā)展階段 萌芽階段:15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買賣。16世紀(jì)里昂、安特衛(wèi)普已有證券交易所交易國(guó)家債券。16世紀(jì)中葉,股份公司出現(xiàn)。1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。1773年,英國(guó)的第一家證券交易所
56、在“喬納森咖啡館”成立,為現(xiàn)在倫敦證券交易所的前身。美國(guó)證券市場(chǎng)是從買賣政府債券開始的。1790年成立了美國(guó)第一個(gè)證券交易所費(fèi)城證券交易所。1792年,在華爾街簽訂“梧桐樹協(xié)定”,逐步在1863年發(fā)展為“紐約證券交易所”。 初步發(fā)展階段:證券結(jié)構(gòu)起了變化,有價(jià)證券中占主要地位的已不是政府債券,而是公司股票和公司債券。 停滯階段:1929年全球經(jīng)濟(jì)危機(jī) 恢復(fù)階段:二戰(zhàn)后至60年代 加速發(fā)展階段:70年代以來,標(biāo)志是反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)-證券化率(證券市值/GDP)的提高。 知識(shí)點(diǎn)116(P16-19):□國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)(多選,多為ABCD四個(gè)選項(xiàng)) A;證
57、券市場(chǎng)一體化B:投資者法人化 C:金融創(chuàng)新深化 D:金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化。 1999年,美國(guó)通過《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,廢除1933年經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)代制定的《格拉斯-斯蒂格爾法案》,取消了銀行、證券、保險(xiǎn)公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙,標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。(P17) 交易所重組與公司化。(□)2000年,阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議,合并為泛歐交易所;2002年又先后合并倫敦國(guó)際金融期權(quán)期貨交易所(LIFFE)和葡萄牙交易所(BVLP)。1993年斯德哥爾摩證券交易所最先掛牌上市。(P18) 證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化 金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化 金融監(jiān)管合作化 知識(shí)點(diǎn)117(P
58、20-33):中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展史 我國(guó)最早出現(xiàn)的股票是外商股票,最早的證券交易機(jī)構(gòu)也是外商開辦的“上海股份公所”和“上海眾業(yè)公所”。1872年設(shè)立的輪船招商局是我國(guó)第一家股份制企業(yè)。1918年成立的北平證券交易所是中國(guó)人創(chuàng)辦的第一家證券交易所。(P20) 1981年,我國(guó)重啟國(guó)債發(fā)行。1982年出現(xiàn)企業(yè)債,1984年出現(xiàn)金融債。1987年,中國(guó)第一家專業(yè)證券公司-深圳特區(qū)證券公司成立。1990年12月上海證券交易所營(yíng)業(yè),1991年7月深圳證券交易所營(yíng)業(yè)。1990年10月,鄭州糧食批發(fā)市場(chǎng)引入期貨交易機(jī)制,稱為中國(guó)期貨交易的實(shí)質(zhì)性發(fā)端。1992年10月,深圳有色金屬交易所推出中國(guó)第一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約-特級(jí)鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同。(P21) 1992年10月,國(guó)務(wù)院證券委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立,標(biāo)志中國(guó)資本市場(chǎng)納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架,1998年,國(guó)務(wù)院證券委撤銷,證監(jiān)會(huì)成為全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的監(jiān)管部門。 《2016證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)三色筆記》
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