保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程.doc

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. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程 一、市場(chǎng)拓展階段 1、初步建立客戶關(guān)系 1.1搜集目標(biāo)客戶信息，并對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行拜訪（現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)拜訪） 1.2向客戶出示《客戶告知書》，并取得回執(zhí)(靈活操作，但必不可少) 2、客戶保險(xiǎn)信息調(diào)查 2.1掌握客戶保險(xiǎn)狀況及需求 2.2尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn) 3、制作保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)推介書/原有保單分析報(bào)告 3.1宣傳公司及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人優(yōu)勢(shì) 3.2提出可保風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁方式 4、與客戶簽署委托協(xié)議 4.1包括《授權(quán)委托書》和《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議書》 4.2必須在業(yè)務(wù)正式操作前取得 4.3不得接受客戶的全權(quán)委托 4.4文件的簽署要符合公司規(guī)定的審批程序 二、 服務(wù)實(shí)施階段（含保險(xiǎn)安排和期內(nèi)服務(wù)） 1、項(xiàng)目立項(xiàng) 1.1建立客戶檔案 1.2成立項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì) 1.3制定服務(wù)計(jì)劃，確定《工作時(shí)間表》 2、制作保險(xiǎn)招標(biāo)/詢價(jià)方案 2.1根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況及保險(xiǎn)需求信息制作 2.2 按照招標(biāo)/詢價(jià)方案內(nèi)容向保險(xiǎn)公司進(jìn)行預(yù)詢價(jià)，保險(xiǎn)公司需對(duì)預(yù)報(bào)價(jià)單進(jìn)行簽章確認(rèn) 2.3提交客戶前，按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 3、招標(biāo)/詢價(jià) 3.1組織招標(biāo)/詢價(jià)前須取到客戶對(duì)《招標(biāo)/詢價(jià)文件》的書面確認(rèn)函 3.2招標(biāo)/詢價(jià)文件發(fā)售前，須按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 3.3按照法律規(guī)定程序組織開(kāi)標(biāo)/詢價(jià)儀式，并簽署相關(guān)文件材料 4、評(píng)標(biāo)/報(bào)價(jià)分析，確定中標(biāo)/中選保險(xiǎn)公司 4.1應(yīng)取得保險(xiǎn)公司對(duì)項(xiàng)目的《傭金比例確認(rèn)書》 4.2制作評(píng)標(biāo)/報(bào)價(jià)分析報(bào)告，向客戶提交前須按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 4.3發(fā)出中標(biāo)/中選通知書，須按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 5、簽署三方保險(xiǎn)合作協(xié)議書 5.1協(xié)助起草、定稿《保險(xiǎn)協(xié)議書》，打印裝訂后，由三方簽字蓋章 5.2如有必要，舉辦簽約儀式，并留影備案 6、確認(rèn)投保環(huán)節(jié) 6.1必須取得客戶對(duì)最終投保方案的簽章確認(rèn) 6.2協(xié)助客戶辦理投保手續(xù) 7、出單安排 7.1向保險(xiǎn)公司簽發(fā)《出單指示》，明確出單要求 7.2審核保單及保費(fèi)發(fā)票 7.3保單及發(fā)票提交客戶后收取《重要文件收據(jù)》 7.4提醒客戶履行按時(shí)交納保費(fèi)義務(wù) 8、業(yè)務(wù)結(jié)算 8.1向保險(xiǎn)公司出具《業(yè)務(wù)結(jié)算表》，雙方確認(rèn) 8.2向保險(xiǎn)公司開(kāi)具經(jīng)紀(jì)費(fèi)發(fā)票，收取傭金 9、日常服務(wù) 9.1客戶保險(xiǎn)培訓(xùn)——培訓(xùn)會(huì)、服務(wù)手冊(cè)、培訓(xùn)總結(jié)、培訓(xùn)調(diào)查問(wèn)卷 9.2客戶保險(xiǎn)咨詢——電話/上門答疑 9.3協(xié)助索賠——協(xié)助報(bào)案、現(xiàn)場(chǎng)查勘、材料準(zhǔn)備、溝通協(xié)調(diào)等 9.4風(fēng)險(xiǎn)提示——?dú)夂蜃兓?、政策影響? 9.5保險(xiǎn)行業(yè)信息交流——保險(xiǎn)知識(shí)、行業(yè)發(fā)展、公司內(nèi)參等 9.6協(xié)助辦理保單信息批改手續(xù)等保單維護(hù)服務(wù) 9.7定期進(jìn)行投保、理賠數(shù)據(jù)的匯總、分析及業(yè)務(wù)分析報(bào)告的書寫 9.8協(xié)助客戶建立保險(xiǎn)公司服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)機(jī)制，監(jiān)督、考評(píng)保險(xiǎn)公司服務(wù)質(zhì)量 9.9定期客戶回訪及高層聯(lián)席會(huì)議 9.10其他專項(xiàng)服務(wù) 10、項(xiàng)目資料存檔備案 10.1每個(gè)階段各個(gè)環(huán)節(jié)的書面資料須按照公司規(guī)定存檔備案 10.2如有遺漏或錯(cuò)誤資料，須及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充、修正備案 三、 續(xù)轉(zhuǎn)處理階段 1、續(xù)保提示 1.1制作發(fā)送《續(xù)保提示函》 2、年度保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)總結(jié) 2.1期內(nèi)事故類型、損失狀況、結(jié)案率、賠付率等的統(tǒng)計(jì)核算 2.2分析以上問(wèn)題并提出新的保險(xiǎn)建議 2.3保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)工作匯報(bào) 3、續(xù)簽委托協(xié)議書 3.1嚴(yán)格執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操縱流程 4、制作續(xù)保方案 4.1根據(jù)上年度保險(xiǎn)運(yùn)行狀況，對(duì)保險(xiǎn)方案進(jìn)行補(bǔ)充完善 精選word范本！ 支付保費(fèi) 保費(fèi)支付通知 審核保單 出單指示 確認(rèn)中標(biāo)方案/投保 報(bào)價(jià)/評(píng)標(biāo) 分析報(bào)告 出單 期內(nèi)服務(wù) 支付傭金 續(xù)保 續(xù)保改進(jìn) 配合續(xù)保 履行保險(xiǎn) 人義務(wù) 業(yè)務(wù)結(jié)算 履行被保險(xiǎn) 人義務(wù) 保險(xiǎn)公司 詢價(jià)/招標(biāo) 詢價(jià)確認(rèn) 保險(xiǎn)方案 報(bào)價(jià)及傭金比例確認(rèn) 授權(quán)委托書 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議 客戶告知書 客戶 經(jīng)紀(jì)公司 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化流程圖（紅框?yàn)楸貍湮募?