保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程.doc

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. 保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程 一、市場拓展階段 1、初步建立客戶關(guān)系 1.1搜集目標(biāo)客戶信息，并對目標(biāo)客戶進(jìn)行拜訪（現(xiàn)場與非現(xiàn)場拜訪） 1.2向客戶出示《客戶告知書》，并取得回執(zhí)(靈活操作，但必不可少) 2、客戶保險信息調(diào)查 2.1掌握客戶保險狀況及需求 2.2尋找業(yè)務(wù)突破點 3、制作保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)推介書/原有保單分析報告 3.1宣傳公司及保險經(jīng)紀(jì)人優(yōu)勢 3.2提出可保風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁方式 4、與客戶簽署委托協(xié)議 4.1包括《授權(quán)委托書》和《保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議書》 4.2必須在業(yè)務(wù)正式操作前取得 4.3不得接受客戶的全權(quán)委托 4.4文件的簽署要符合公司規(guī)定的審批程序 二、 服務(wù)實施階段（含保險安排和期內(nèi)服務(wù)） 1、項目立項 1.1建立客戶檔案 1.2成立項目服務(wù)團(tuán)隊 1.3制定服務(wù)計劃，確定《工作時間表》 2、制作保險招標(biāo)/詢價方案 2.1根據(jù)客戶風(fēng)險狀況及保險需求信息制作 2.2 按照招標(biāo)/詢價方案內(nèi)容向保險公司進(jìn)行預(yù)詢價，保險公司需對預(yù)報價單進(jìn)行簽章確認(rèn) 2.3提交客戶前，按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 3、招標(biāo)/詢價 3.1組織招標(biāo)/詢價前須取到客戶對《招標(biāo)/詢價文件》的書面確認(rèn)函 3.2招標(biāo)/詢價文件發(fā)售前，須按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 3.3按照法律規(guī)定程序組織開標(biāo)/詢價儀式，并簽署相關(guān)文件材料 4、評標(biāo)/報價分析，確定中標(biāo)/中選保險公司 4.1應(yīng)取得保險公司對項目的《傭金比例確認(rèn)書》 4.2制作評標(biāo)/報價分析報告，向客戶提交前須按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 4.3發(fā)出中標(biāo)/中選通知書，須按照公司規(guī)定的簽發(fā)流程執(zhí)行 5、簽署三方保險合作協(xié)議書 5.1協(xié)助起草、定稿《保險協(xié)議書》，打印裝訂后，由三方簽字蓋章 5.2如有必要，舉辦簽約儀式，并留影備案 6、確認(rèn)投保環(huán)節(jié) 6.1必須取得客戶對最終投保方案的簽章確認(rèn) 6.2協(xié)助客戶辦理投保手續(xù) 7、出單安排 7.1向保險公司簽發(fā)《出單指示》，明確出單要求 7.2審核保單及保費發(fā)票 7.3保單及發(fā)票提交客戶后收取《重要文件收據(jù)》 7.4提醒客戶履行按時交納保費義務(wù) 8、業(yè)務(wù)結(jié)算 8.1向保險公司出具《業(yè)務(wù)結(jié)算表》，雙方確認(rèn) 8.2向保險公司開具經(jīng)紀(jì)費發(fā)票，收取傭金 9、日常服務(wù) 9.1客戶保險培訓(xùn)——培訓(xùn)會、服務(wù)手冊、培訓(xùn)總結(jié)、培訓(xùn)調(diào)查問卷 9.2客戶保險咨詢——電話/上門答疑 9.3協(xié)助索賠——協(xié)助報案、現(xiàn)場查勘、材料準(zhǔn)備、溝通協(xié)調(diào)等 9.4風(fēng)險提示——氣候變化、政策影響等 9.5保險行業(yè)信息交流——保險知識、行業(yè)發(fā)展、公司內(nèi)參等 9.6協(xié)助辦理保單信息批改手續(xù)等保單維護(hù)服務(wù) 9.7定期進(jìn)行投保、理賠數(shù)據(jù)的匯總、分析及業(yè)務(wù)分析報告的書寫 9.8協(xié)助客戶建立保險公司服務(wù)質(zhì)量評價機(jī)制，監(jiān)督、考評保險公司服務(wù)質(zhì)量 9.9定期客戶回訪及高層聯(lián)席會議 9.10其他專項服務(wù) 10、項目資料存檔備案 10.1每個階段各個環(huán)節(jié)的書面資料須按照公司規(guī)定存檔備案 10.2如有遺漏或錯誤資料，須及時進(jìn)行補(bǔ)充、修正備案 三、 續(xù)轉(zhuǎn)處理階段 1、續(xù)保提示 1.1制作發(fā)送《續(xù)保提示函》 2、年度保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)總結(jié) 2.1期內(nèi)事故類型、損失狀況、結(jié)案率、賠付率等的統(tǒng)計核算 2.2分析以上問題并提出新的保險建議 2.3保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)工作匯報 3、續(xù)簽委托協(xié)議書 3.1嚴(yán)格執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操縱流程 4、制作續(xù)保方案 4.1根據(jù)上年度保險運行狀況，對保險方案進(jìn)行補(bǔ)充完善 精選word范本！ 支付保費 保費支付通知 審核保單 出單指示 確認(rèn)中標(biāo)方案/投保 報價/評標(biāo) 分析報告 出單 期內(nèi)服務(wù) 支付傭金 續(xù)保 續(xù)保改進(jìn) 配合續(xù)保 履行保險 人義務(wù) 業(yè)務(wù)結(jié)算 履行被保險 人義務(wù) 保險公司 詢價/招標(biāo) 詢價確認(rèn) 保險方案 報價及傭金比例確認(rèn) 授權(quán)委托書 保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議 客戶告知書 客戶 經(jīng)紀(jì)公司 保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化流程圖（紅框為必備文件）