金融理財(cái)產(chǎn)品介紹培訓(xùn)講義.ppt

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12 30 2019 1 金融理財(cái)產(chǎn)品基礎(chǔ)知識 功能測試三部 12 30 2019 2 介紹 金融理財(cái)產(chǎn)品介紹股票期貨外匯黃金技術(shù)圖表介紹 12 30 2019 3 投資類金融產(chǎn)品 股票期貨外匯黃金 12 30 2019 4 股票 什么是股票 股票是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證 股票代表著其持有者 即股東 對股份公司的所有權(quán) 這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利 如參加股東大會 投票表決 參與公司的重大決策 收取股息或分享紅利等 同一類別的每一份股票所代表的公司所有權(quán)是相等的 每個(gè)股東所擁有的公司所有權(quán)份額的大小 取決于其持有的股票數(shù)量占公司總股本的比重 股票一般可以通過買賣方式有償轉(zhuǎn)讓 股東能通過股票轉(zhuǎn)讓收回其投資 但不能要求公司返還其出資 股東與公司之間的關(guān)系不是債權(quán)債務(wù)關(guān)系 股東是公司的所有者 以其出資額為限對公司負(fù)有限只任 承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 分享收益 12 30 2019 5 股票 股票的特點(diǎn)不可償還性參與性收益性流通性價(jià)格波動性和風(fēng)險(xiǎn)性 12 30 2019 6 股票 股票的交易規(guī)則交易時(shí)間周一至周五 法定休假日除外 上午9 30 11 30下午1 00 3 00競價(jià)成交 1 競價(jià)原則 價(jià)格優(yōu)先 時(shí)間優(yōu)先 價(jià)格較高的買進(jìn)委托優(yōu)先于價(jià)格較低買進(jìn)委托 價(jià)格較低賣出委托優(yōu)先于較高的賣出委托 同價(jià)位委托 則按時(shí)間順序優(yōu)先 2 競價(jià)方式 上午9 15 9 25進(jìn)行集合競價(jià) 集中一次處理全部有效委托 上午9 30 11 30 下午1 00 3 00進(jìn)行連續(xù)競價(jià) 對有效委托逐筆處理 12 30 2019 7 股票 交易單位 1 股票的交易單位為 股 100股 1手 委托買入數(shù)量必須為100股或其整數(shù)倍 2 基金的交易單位為 份 100份 1手 委托買入數(shù)量必須為100份或其整數(shù)倍 3 當(dāng)委托數(shù)量不能全部成交或分紅送股時(shí)可能出現(xiàn)零股 不足1手的為零股 零股只能委托賣出 不能委托買入零股 12 30 2019 8 股票 報(bào)價(jià)單位股票以 股 為報(bào)價(jià)單位 基金以 份 為報(bào)價(jià)單位 債券以 手 為報(bào)價(jià)單位 例 行情顯示 深發(fā)展A 30元 即 深發(fā)展A 股現(xiàn)價(jià)30元 股 交易委托價(jià)格最小變動單位 A股 基金為人民幣0 01元 深B為港幣0 01元 滬B為美元0 001元 漲跌幅限制在一個(gè)交易日內(nèi) 除首日上市證券外 每只證券的交易價(jià)格相對上一個(gè)交易日收市價(jià)的漲跌幅度不得超10 超過漲跌限價(jià)的委托為無效委托 12 30 2019 9 股票 ST ST S股票ST 連續(xù)虧損三年 或者股票價(jià)格跌破面值 ST 有可能會退市的股票S 沒有經(jīng)過股權(quán)制度改革的股票SST S ST委托撤單委托買 委托賣 撤銷委托 12 30 2019 10 股票 T 1 交收 T 表示交易當(dāng)天 T 1 表示交易日當(dāng)天的第二天 T 1 交易制度指投資者當(dāng)天買入的證券不能在當(dāng)天賣出 需待第二天進(jìn)行自動交割過戶后方可賣出 資金使用上 當(dāng)天賣出股票的資金回到投資者賬戶上可以用來買入股票 但不能當(dāng)天提取 必須到交收后才能提款 A股為T 1交收 B股為T 3交收 12 30 2019 11 股票 新股申購分紅派息及配股 12 30 2019 12 期貨 什么是期貨 在現(xiàn)貨市場上 買賣雙方一方交貨 另一方付款 或通過談判和簽訂合同達(dá)成交易 合同中可規(guī)定商品的質(zhì)量 數(shù)量 價(jià)格和交貨時(shí)間 地點(diǎn)等 所謂期貨交易 是指交易雙方在期貨交易所集中買賣期貨合約的交易行為 期貨交易是在現(xiàn)貨交易基礎(chǔ)上發(fā)展起來的 通過在期貨交易所內(nèi)成交標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的一種新型交易方式 期貨合約對商品質(zhì)量 規(guī)格 交貨的時(shí)間 地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定 唯一的變量是商品的價(jià)格 買賣者交納一定的保證金后 按一定的規(guī)則就可以通過商品期貨交易所公開地競價(jià)買賣 交易遵從 公開 公平 公正 的原則 一般情況下 大多數(shù)合約都在到期前以對沖方式了結(jié) 只有極少數(shù)要進(jìn)行實(shí)貨交割 12 30 2019 13 期貨 期貨產(chǎn)品的特點(diǎn)期貨合約的商品品種 數(shù)量 質(zhì)量 等級 交貨時(shí)間 交貨地點(diǎn)等條款都是既定的 是標(biāo)準(zhǔn)化的 唯一的變量是價(jià)格 期貨合約是在期貨交易所組織下成交的 具有法律效力 而價(jià)格又是在交易所的交易廳里通過公開競價(jià)方式產(chǎn)生的 國外大多采用公開叫價(jià)方式 而我國均采用電腦交易 期貨合約的履行由交易所擔(dān)保 不允許私下交易 期貨合約可通過對沖平倉了結(jié)履行責(zé)任 12 30 2019 14 期貨 期貨交易規(guī)則期貨市場交易時(shí)間周一至周五法定節(jié)假日除外具體交易時(shí)間 上午 三家交易所相同 9 00 10 1510 30 11 30下午上海期貨交易所13 30 14 1014 20 15 00大連 鄭州13 30 15 00上海 銅 鋁等金屬 鄭州 麥子 棉花等 大連 大豆 玉米等 12 30 2019 15 期貨 競價(jià)制期貨市場是一個(gè)規(guī)范化的市場 按照 價(jià)格優(yōu)先 時(shí)間優(yōu)先 數(shù)量優(yōu)先 的原則公開競價(jià)成交 保證金制 保證金是期貨交易所結(jié)算部門的一種財(cái)力保證 分初始保證金和追加保證金 初始保證金一般僅占成額的5 10 這個(gè)比例一般與交易風(fēng)險(xiǎn)保持一致 以保證合約的履行 客戶出現(xiàn)虛虧 需交納追加保證金 每日結(jié)算制期貨交易實(shí)行逐日停市結(jié)算和無負(fù)債制度 即根據(jù)每日的成交 平倉 持倉及盈虧情況 按照規(guī)定追收保證金 從而保證百分之百的合同履約率 12 30 2019 16 期貨 對沖制對沖即做與原來成交合品種 數(shù)量相同而方向相反的買賣 從而了結(jié)原來合約的履約責(zé)任 對沖的過程實(shí)質(zhì)就是轉(zhuǎn)手的過程 交割制交割的實(shí)質(zhì)就是把期貨市場和現(xiàn)貨市場結(jié)合起來 到最后交易日之前如不將原合約對沖即應(yīng)交收實(shí)物 交割實(shí)行票據(jù)交換制 規(guī)定交割程序 由賣方提供倉單 買方提供付款憑證 賣方會員獲取倉單的方法 一是購買交易所指定的定點(diǎn)倉庫的倉單 二是將自己的貨物事先運(yùn)抵定點(diǎn)倉庫 由其驗(yàn)收后開具倉單 三是在交易所倉單拍賣會上購買倉單 12 30 2019 17 期貨 期貨的參與者和獲利方式參與期貨交易者可以分成兩大類 一類稱為套期保值者 另一類稱為風(fēng)險(xiǎn)投資者 套期保值者主要是利用期貨交易來轉(zhuǎn)移現(xiàn)貨交易的風(fēng)險(xiǎn) 從而達(dá)到減少成本 穩(wěn)定利潤的目的 在時(shí)機(jī)較好時(shí)也會利用實(shí)物商品買賣進(jìn)行投機(jī)獲利 風(fēng)險(xiǎn)投資者則主要利用期貨交易作為一種類似股票 房地產(chǎn)的投資手段 以追求高利潤 12 30 2019 18 外匯 什么是外匯交易 買入價(jià)和賣出價(jià)是從銀行角度來說的 所以客戶要賣出前種貨幣時(shí) 用買入價(jià) 即客戶賣出的貨幣乘以買入價(jià)得到所需購入的后種貨幣 客戶要賣出后一種貨幣時(shí) 用賣出價(jià) 即客戶賣出的貨幣除以賣出價(jià)得到所需購入的前種貨幣 因此 客戶在進(jìn)行掛盤委托時(shí) 為了達(dá)到成交價(jià)格優(yōu)于當(dāng)前的目的 應(yīng)在賣出前一種貨幣時(shí) 委托一個(gè)比當(dāng)前價(jià)高的價(jià)格 而在賣出后一種貨幣時(shí) 委托一個(gè)比當(dāng)前價(jià)低的價(jià)格 12 30 2019 19 外匯 買入價(jià)和賣出價(jià)報(bào)價(jià)分為買入價(jià)和賣出價(jià) 均是從銀行的角度出發(fā) 是針對報(bào)價(jià)中的前一個(gè)幣種而言的 即銀行買入前一個(gè)幣種的價(jià)格和賣出前一個(gè)幣種的價(jià)格 例如 XX年X月X日4 00 某銀行USD JPY報(bào)價(jià)為 基本買入價(jià)119 56 基本賣出價(jià)119 86 119 56 119 86 即銀行按119 56日元的價(jià)格買入美元 按119 86日元的價(jià)格賣出美元 假如客戶想將1000美元買成等值的日元 對客戶而言是賣出美元 但是要注意 報(bào)價(jià)是從銀行的角度看 則是銀行買入客戶的美元 應(yīng)按照買入價(jià)計(jì)算 付給客戶119560日元 反之 假如客戶想出手日元 則需要119860日元才能換回1000美元 12 30 2019 20 黃金 國際黃金國際金價(jià)的單位為美元 盎司 USD Oz 舉例 比如國際金價(jià)為643 2USD Oz1Oz 31 1035克按匯率1美元 7 8人民幣算 大約是161 36元 克 國內(nèi)大約161 51元 克 12 30 2019 21 黃金 國內(nèi)黃金實(shí)物黃金交易所交易地點(diǎn)為上海市中山東一路15號 每周一至周五開市 國家法定節(jié)假日除外 交易時(shí)間為上午10 00 11 30 下午13 30 15 30 交易品種為黃金 白銀 鉑 黃金交易品種為標(biāo)準(zhǔn)牌號Au99 99 Au99 95 Au99 9 Au99 5四種和法定金幣 白銀交易品種為標(biāo)準(zhǔn)牌號Ag99 99 Ag99 95兩種 黃金交易品種的標(biāo)準(zhǔn)重量為50克 100克 1千克 3千克和12 5千克的金條 金錠和法定金幣 12 30 2019 22 黃金 報(bào)價(jià)方式為人民幣元 克 人民幣元以后保留兩位小數(shù) 交易的最小單位為千克 最小提貨量為6千克 交易價(jià)格為上海交割地基準(zhǔn)價(jià) 交易所按成交金額征收一定比例的手續(xù)費(fèi) 目前暫定為萬分之六 白銀交易品種的標(biāo)準(zhǔn)重量為15千克的銀錠 交易所交易的黃金為經(jīng)交易所認(rèn)證的可提供標(biāo)準(zhǔn)金錠企業(yè)生產(chǎn)的符合交易所金錠質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的黃金 12 30 2019 23 黃金 紙黃金國內(nèi)多家銀行開展紙黃金業(yè)務(wù) 即根據(jù)國際金價(jià)進(jìn)行虛擬黃金的買賣 最小交易單位為10克特點(diǎn) 24小時(shí)進(jìn)行交易 12 30 2019 24 技術(shù)圖表介紹 K線圖K線圖又稱蠟燭圖 陰陽線 棒線等 它是以每個(gè)交易日 或每個(gè)交易周期 的開盤價(jià) 最高價(jià) 最低價(jià)和收盤價(jià)繪制而成 K線的結(jié)構(gòu)可分為上影線 下影線及中間實(shí)體三部分 上影線的頂部表示最高價(jià) 下影線的底部表示最低價(jià) 實(shí)體的上下邊緣表示開盤價(jià)和收盤價(jià) 12 30 2019 25 K線圖 若收盤價(jià) 開盤價(jià) 實(shí)體部分為紅色 上下影線均為紅色 稱為陽線若收盤價(jià) 開盤價(jià) 實(shí)體部分為綠色 上下影線均為綠色 稱為陰線若收盤價(jià) 開盤價(jià) 實(shí)體部分與上下影線構(gòu)成白色十字 12 30 2019 26 竹子線圖 竹線圖又稱竹節(jié)圖 美國線 英文名稱 Bar 可以說是K線圖線形的一種變化 12 30 2019 27 收盤線圖 收盤線圖是反映每個(gè)交易日收盤價(jià)的圖線 其畫法為 若今日收盤價(jià) 昨日收盤價(jià) 則用紅線顯示圖線 若今日收盤價(jià) 昨日收盤價(jià) 則用綠線顯示圖線 若今日收盤價(jià) 昨日收盤價(jià) 則用白線顯示圖線 12 30 2019 28 單商品報(bào)價(jià) 股票商品單商品報(bào)價(jià) 12 30 2019 29 單商品報(bào)價(jià) 期貨商品單商品報(bào)價(jià) 12 30 2019 30 單商品報(bào)價(jià) 外匯商品單商品報(bào)價(jià) 12 30 2019 31 分時(shí)價(jià)量表 股票商品分時(shí)價(jià)量表 12 30 2019 32 分時(shí)價(jià)量表 期貨商品分時(shí)價(jià)量表 12 30 2019 33 分時(shí)價(jià)量表 外匯商品分時(shí)價(jià)量表 12 30 2019 34 價(jià)量表和價(jià)量圖 價(jià)量表 12 30 2019 35 價(jià)量表和價(jià)量圖 價(jià)量圖 12 30 2019 36 走勢圖 走勢圖 12 30 2019 37 時(shí)間圖 時(shí)間圖 12 30 2019 38 謝謝